Partnerschaft Innovation

Personalisierte Anlage­beratung, zunehmend mit Empfehlungs­algorithmen.

Über das Anlage­beratungs­modul von InvestCloud kann die VP Bank ihr Angebot flexibel durch neue Dienstleistungen von komplementären Drittanbietern erweitern.

Interview mit Christine Ciriani, Chief Executive Officer EMEA InvestCloud, Boris Rankov, Head of Digital Advisory and Portfolio Management InvestCloud, Marcel Tschanz, Group Chief of Staff VP Bank, André Rheinberger, Head of Sales Management VP Bank.

Warum ist die VP Bank eine Partner­schaft mit InvestCloud eingegangen?

Marcel Tschanz: Unsere Ambition ist es, unsere eigenen Dienst­leistungen sowie die Dienst­leistungen von komplementä­ren Dritt­anbietern sowohl für unsere Kundinnen und Kunden wie auch für diejenigen, die kein Konto oder Depot bei uns haben, digital zur Verfügung zu stellen. InvestCloud bietet für die Anlage­beratung ein für unsere Ziele bestens geeignetes Modul. Für die Adaption ihres Anlage­beratungs­moduls an unsere Bedürfnisse sind wir deshalb eine strategische Partnerschaft mit ihnen eingegangen.

Welche Vorteile bietet das Anlage­beratungs­modul von InvestCloud?

Christine Ciriani: Unsere digitale Plattform ist offen und flexibel aufgebaut. Dadurch kann die VP Bank ihr Anlage­angebot modular gestalten und auch um Dienst­leistungen von Dritt­anbietern erweitern. Je mehr Finanz­dienstleister ihre Angebote bei uns einbinden, desto grösser wird das gesamte Angebot an modularen Open Wealth-Dienst­leistungen. Dazu zählen neben der Anlage­beratung auch Angebote für die Vermögens­verwaltung, die Finanz­planung, die Kommunikation und die Distribution. Unser Anlage­be­ratungs­modul orchestriert und aggregiert Daten und Services über Echtzeit-Schnitt­stellen mit dem Kernbanken­system der VP Bank sowie den eingebundenen Angeboten von Dritten.

Ersetzen in Zukunft digitale Tools die persönliche Beratung?

André Rheinberger: Eine professionelle und gleichzeitig persönliche Kunden­beratung ist heute anspruchs­voller, aber spannender denn je. Die Digitalisierung ist dabei der Treiber. Ein breitge­fächertes und innovatives Produkt- und Dienst­leistungs­angebot sowie digitale Beratungs­pro­zesse werden immer wichtiger. Diese Kriterien können einen persönlichen Kontakt jedoch nicht ersetzen. Vermögen ist und bleibt eine persönliche und vertrauensvolle Sache. Mit Hilfe von digitalen Lösungen können Kunden­beratende jedoch ihrer Kundschaft schnellere und gezieltere Angebote machen. Damit haben sie insgesamt mehr Zeit für das persönliche Gespräch.

Welchen Beratungs­ansatz verfolgt die VP Bank, um Ihren Kundinnen und Kunden geziel­tere Angebote unterbreiten zu können?

Marcel Tschanz: Finanzielle Entscheidungen orientieren sich an den Bedürf­nissen und den Zie­len über die verschiedenen Lebens­phasen hinweg. Daher möchten wir in Zukunft die relevanten Ereignisse im Laufe eines Lebens noch stärker in unsere Beratung einbeziehen. Hinzu kommt, dass die Kundinnen und Kunden ihr Vermögen und ihre Verbind­lich­keiten auf verschiedene Ins­titutionen verteilen. Sie möchten jedoch ihre gesamte finanzielle Situation in einen Zusammen­hang bringen und alle Informationen digital und damit immer aktuell verfügbar haben. Diesen holistischen Beratungs­ansatz möchten wir als VP Bank gemeinsam mit Partnern wie InvestCloud umsetzen.

Wir möchten ein digitales Ökosystem von Dienstleistungen aufbauen, das die Effizienz der Kundenberatenden steigert und den Kundinnen und Kunden eine völlig neue Servicewelt bietet.

Welche Ideen möchte InvestCloud im nächsten Schritt noch mit der VP Bank umsetzen?

Boris Rankov: Wir möchten gemeinsam ein digitales Ökosystem von Dienst­leistungen aufbauen, das die Effizienz der Beraterinnen und Berater sowie der Intermediäre steigert und gleichzeitig den Kundinnen und Kunden eine völlig neue Servicewelt bietet. Dazu gehören beispielsweise neue Dienst­leistungen für die personalisierte Anlage­beratung mit Unterstützung durch Empfeh­lungs­algorithmen – individuell und dennoch hochskalierbar. Oder digitale und interaktive Anla­ge­vorschläge, die den Kundinnen und Kunden direkt im VP Bank e-Banking unterbreitet wer­den. Die Basis für diese Erweiterungen sind mit der Einführung unseres Moduls bei der VP Bank jetzt geschaffen worden. Wir freuen uns auf eine weiterhin gute Zusammenarbeit.