Client Business Liechtenstein
Segmentergebnis |
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in CHF 1'000 | 2019 | 2018 | Veränderung | Veränderung |
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Total Erfolg aus dem Zinsgeschäft 1 | 66'111 | 78'876 | –12'765 | –16.2 |
Total Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 86'751 | 91'261 | –4'510 | –4.9 |
Erfolg Handelsgeschäft | 16'840 | 18'734 | –1'894 | –10.1 |
Erfolg Finanzanlagen | 0 | 0 | 0 | 0.0 |
Übriger Erfolg | 300 | 100 | 200 | 200.0 |
Geschäftsertrag | 170'002 | 188'971 | –18'969 | –10.0 |
Personalaufwand | 34'006 | 34'383 | –377 | –1.1 |
Sachaufwand | 3'895 | 4'538 | –643 | –14.2 |
Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten | 4'945 | 4'838 | 107 | 2.2 |
Wertberichtigungen auf Kreditrisiken | –603 | –2'992 | 2'389 | 79.8 |
Rückstellungen und Verluste | 309 | 134 | 175 | 130.6 |
Dienstleistungen von/an andere(n) Segmente(n) | 43'258 | 41'888 | 1'370 | 3.3 |
Geschäftsaufwand | 85'810 | 82'789 | 3'021 | 3.6 |
Segmentergebnis vor Steuern | 84'192 | 106'182 | –21'990 | –20.7 |
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Zusätzliche Informationen |
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Geschäftsaufwand exklusive Abschreibungen, Wertberichtigungen, | 47.7 | 42.8 |
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Geschäftsaufwand exklusive Wertberichtigungen, Rückstellungen und | 50.6 | 45.3 |
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Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) | 26.9 | 25.0 |
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Veränderung der betreuten Kundenvermögen zum 31.12. Vorjahr (in %) | 7.4 | –6.3 |
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Netto-Neugeld (in CHF Mrd.) | –0.6 | –0.2 |
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Geschäftsertrag / durchschnittlich betreute Kundenvermögen (Bp) 2 | 65.5 | 73.0 |
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Segmentergebnis / durchschnittlich betreute Kundenvermögen (Bp) 2 | 32.4 | 41.0 |
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Cost/Income Ratio operativer Ertrag (in %) 3 | 47.8 | 42.8 | 5.0 | 11.8 |
Personalbestand (Mitarbeitende) | 195 | 197 | –1.5 | –0.8 |
Personalbestand (teilzeitbereinigt) | 179.5 | 183.3 | –3.8 | –2.0 |
- Per 1. Januar 2019 wurde innerhalb der Gruppe das neue Funds Transfer Pricing umgesetzt. Der Effekt dieser Umstellung beträgt für das Segment Client Business Liechtenstein CHF -10.1 Mio. Die Vorjahreszahlen wurden nicht angepasst, da die Änderung für frühere Perioden aufgrund des Zeitablaufs und fehlender Datenbasis undurchführbar war respektive der Aufwand, im Nachhinein diese Daten auf Einzelgeschäftsbasis zu erheben, wäre so hoch, dass er in keinem Verhältnis zum Nutzen steht.
- Annualisiert, Durchschnittswerte.
- Geschäftsaufwand exklusive Abschreibungen, Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste / Geschäftsertrag abzüglich Übriger Erfolg und Erfolg Finanzanlagen.
Struktur
Das Geschäftssegment «Client Business Liechtenstein» umfasst am Standort Liechtenstein das internationale Private Banking- und Intermediärgeschäft sowie das lokale Universalbank- und Kreditgeschäft. Es beinhaltet die Einheiten der VP Bank AG Vaduz, die in direktem Kundenkontakt stehen. Zudem sind diesem Geschäftssegment das CIO Office, Group Investment Management, Group Investment Advisory, Group Product Center, Group Sustainability und die VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG zugeordnet.
Segmentergebnis
Das Segmentergebnis vor Steuern reduzierte sich im Vergleich zur Vorjahresperiode von CHF 106.2 Mio. auf CHF 84.2 Mio. (CHF –22.0 Mio.). 2019 verringerte sich der Geschäftsertrag im Vergleich zur Vorjahresperiode um CHF 19.0 Mio. (10.0 Prozent). Dieser Rückgang resultiert einerseits aus dem Erfolg aus dem Zinsgeschäft mit Kunden (–16.2 Prozent) sowie aus dem Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft (–4.9 Prozent). Zu dieser Abnahme im Zinsengeschäft hat vor allem die Einführung des Fund Transfer Pricings per 1. Januar 2019 geführt, welches das Resultat im Vergleich zur Vorjahresperiode um CHF 10.1 Mio. reduzierte. Beim Kommissions- und Handelserfolg wirkten sich die rückläufigen Kundentransaktionen an den Börsen negativ aus. Der Geschäftsaufwand stieg um CHF 3.0 Mio. (3.6 Prozent) auf CHF 85.8 Mio. (Vorjahresperiode CHF 82.8 Mio.). Diese Erhöhung resultiert vor allem aus der Position Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste. 2019 erhöhte sich diese Position im Vergleich zur Vorjahresperiode aufgrund der Auflösung nicht mehr notwendiger Wertberichtigungen.
Die Leistungsverrechnung basiert im Geschäftssegment Client Business Liechtenstein auf intern festgelegten Transferpreisen. Indirekte Kosten für interne Leistungen werden im Geschäftssegment in der Position «Dienstleistungen von/an andere(n) Segmente(n)» ausgewiesen. Die Bruttomarge betrug 65.5 Basispunkte (Vorjahresperiode: 73.0 Basispunkte). Ein Teil des Margenrückgangs resultiert aus der Einführung des Fund Transfer Pricings per 1. Januar 2019. Die Cost/Income Ratio erhöhte sich von 42.8 Prozent auf 47.8 Prozent.
Das Segment verzeichnete in der Berichtsperiode einen Netto-Neugeldabfluss von CHF 0.6 Mrd., welcher hauptsächlich durch den Abfluss eines grossen Kunden begründet ist. Das betreute Kundenvermögen belief sich per 31. Dezember 2019 auf CHF 26.9 Mrd. (31. Dezember 2018: CHF 25.0 Mrd.). Der Personalbestand reduzierte sich von 183 (31. Dezember 2018) auf 180 Stellen.