Informationen zur Bilanz und Erfolgsrechnung

Übersicht über die Deckungen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.1 FL-BankV)	Hypothekarische Deckung	Andere Deckung	Ohne Deckung	Total
Ausleihungen
Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen)	18’883	381’861	272’343	673’087
Hypothekarforderungen	2’489’115	69’698	24’368	2’583’181
• Wohnliegenschaften	2’018’484	0	0	2’018’484
• Büro- und Geschäftshäuser	39’519	0	0	39’519
• Gewerbe und Industrie	383’293	0	0	383’293
• Übrige	47’819	69’698	24’368	141’885
Total Ausleihungen, 31.12.2013	2’507’998	451’559	296’711	3’256’268
Total Ausleihungen, 31.12.2012	2’379’494	414’433	314’608	3’108’535

Ausserbilanz
Eventualverbindlichkeiten	572	45’289	12’150	58’011
Unwiderrufliche Zusagen	8’049	1’022	20’453	29’524
Total Ausserbilanz, 31.12.2013	8’621	46’311	32’603	87’535
Total Ausserbilanz, 31.12.2012	6’637	65’137	30’827	102’601

Nach oben Excel speichern

Gefährdete Forderungen

in CHF 1‘000	Brutto-schuldbetrag	Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten	Netto- schuldbetrag	Einzelwert- berichti- gungen
Total gefährdete Forderungen, 31.12.2013	38’348	18’718	19’630	19’630
Total gefährdete Forderungen, 31.12.2012	46’028	16’602	29’426	29’426

Nach oben Excel speichern

Wertpapier- und Edelmetallbestände

in CHF 1‘000	Buchwert		Anschaffungswert		Marktwert
(Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.2 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012	31.12.2013	31.12.2012	31.12.2013	31.12.2012
Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen
Schuldtitel	0	0	0	0	0	0
Beteiligungstitel	1’313	261	1’355	597	1’313	261
davon eigene Beteiligungstitel	1’313	261	1’355	597	1’313	261
Edelmetalle	230	103	238	106	230	103
Total	1’543	364	1’593	703	1’543	364

Die in anderen Bilanzpositionen enthaltenen wesentlichen Forderungen und Verbindlichkeiten, die zu Marktwerten bewertet werden und deren Ergebnis im «Erfolg aus Handelsgeschäften» ausgewiesen wird:
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente aus Handelsbeständen (sonstige Vermögensgegenstände)	28’696	34’977			28’696	34’977
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente aus Handelsbeständen (sonstige Verbindlichkeiten)	27’278	35’999			27’278	35’999
Total	55’974	70’976			55’974	70’976

Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände)
Schuldtitel	1'009'995	779'666	1'036'571	807'212	1'032'510	812'038
Beteiligungstitel	78'582	77'047	124'281	133'514	87'869	86'468
davon eigene Beteiligungstitel	9'458	8'450	24'538	32'886	9'458	8'450
Edelmetalle	0	0	0	0	0	0
Total	1'088'577	856'713	1'160'852	940'726	1'120'379	898'506
davon repofähige Wertpapiere	739'468	560'104	757'005	582'092	756'850	584'654
davon börsenkotierte Wertpapiere	1'001'191	754'051	1'046'092	811'072	1'026'113	785'845

Nach oben Excel speichern

Angaben zu den eigenen Aktien im Umlaufvermögen (ohne Handelsbestände)

in Stück / in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.2 FL-BankV)	Anzahl		Buchwert
	2013	2012	2013	2012
Anfangsbestand	130’000	150’000	8’450	12’450
Kauf
Verkauf	–33’000	–20’000	–2’605	–1’540
Wertberichtigungen				–2’460
Zuschreibungen			3’613
Endbestand	97’000	130’000	9’458	8’450

Nach oben Excel speichern

Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.2 FL-BankV)	Buchwert 31.12.2013	Buchwert 31.12.2012
Beteiligungen
ohne Kurswert	127	127
Total Beteiligungen	127	127

Anteile an verbundenen Unternehmen
ohne Kurswert 1	110’435	97’304
Total Anteile an verbundenen Unternehmen	110’435	97’304

Nach oben Excel speichern

1
Im Geschäftsjahr 2013 wurden keine Wertaufholungen gemäss PGR Art. 1090 verbucht (Vorjahr: CHF 12.1 Mio.).

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.3 FL-BankV)	31.12.2013			31.12.2012
	Währung	Gesell- schafts- kapital	Beteili- gungs- quote	Währung	Gesell- schafts- kapital	Beteili- gungs- quote
Beteiligungen
Finarbit AG, Küsnacht (Geld- und Devisenmarkt-Broker)	CHF	1‘500	5 %	CHF	1‘500	5 %
Data Info Services AG, Vaduz (Beschaffung, Handel und Vermittlung von Gütern und Dienstleistungen)	CHF	50	50 %	CHF	50	50 %

Anteile an verbundenen Unternehmen
FIB Finanz- und Beteiligungs-AG, Vaduz (Beteiligungsgesellschaft)				CHF	50	100 %
IGT Intergestions Trust reg., Vaduz 2 (Treuhandgesellschaft)				CHF	100	100 %
IFOS Internationale Fonds Service AG, Vaduz (Fondsleitungsgesellschaft)	CHF	1'000	100 %	CHF	1‘000	100 %
VP Bank and Trust Company (BVI) Limited, Tortola 3 (Holdinggesellschaft)				USD	11‘000	60 %
VPB Finanz Holding AG, Zürich 1 (Holdinggesellschaft)	CHF	20'000	100 %	CHF	20‘000	100 %
VP Bank (Luxembourg) S.A., Luxemburg (Bank)	CHF	20'000	100 %	CHF	20‘000	100 %
Proventus Treuhand und Verwaltung AG, Vaduz 2 (Treuhandgesellschaft)				CHF	250	100 %
VP Verwaltung GmbH, München (Verwaltung)	EUR	500	100 %	EUR	500	100 %
VP Wealth Management (Hong Kong) Ltd., Hongkong (Vermögensverwaltung)	HKD	5'000	100 %	HKD	5‘000	100 %
VP Bank (Singapore) Ltd., Singapur (Bank)	SGD	54'500	100 %	SGD	54‘500	100 %
VP Bank (BVI) Limited, Tortola 3 (Bank)	USD	10'000	100 %

Nach oben Excel speichern

1
Gegenüber der VP Bank (Schweiz) AG, die eine 100%-Tochter der VPB Finanz Holding AG, Zürich, ist, besteht ein nachrangiges Darlehen in Höhe von CHF 6.0 Mio.
2
Im Zuge der strategischen Ausrichtung hat der Verwaltungsrat beschlossen, sich von den eigenen Treuhandgesellschaften zu trennen. Die Tochtergesellschaft IGT Intergestions Trust reg. in Vaduz wurde im Rahmen eines Management-Buy-outs aus der VP Bank Gruppe ausgelöst; sämtliche Mitarbeitende wurden von der bestehenden Gesellschaft übernommen.
3
Die VP Bank Gruppe bereinigte ebenfalls die Strukturen ihrer Dachholding VP Bank and Trust Company (BVI) Limited in Tortola auf den British Virgin Islands, welche ein Joint Venture mit dem liechtensteinischen Allgemeinen Treuunternehmen (ATU), Vaduz, war. Die VP Bank Gruppe hat die VP Bank (BVI) Limited vollständig übernommen und die übrigen Beteiligungen an das Allgemeine Treuunternehmen (ATU), Vaduz, übergeben.

Unter den Anteilen an verbundenen Unternehmen beträgt der Buchwert der verbundenen Banken CHF 105.1 Mio. inklusive nachrangiger Darlehen (Vorjahr: CHF 81.0 Mio.).

Anlagespiegel

in CHF 1‘000	Anschaf- fungswert	Bisher auf- gelaufene Abschrei- bungen	Buchwert 31.12.2012	Geschäftsjahr 2013					Buchwert 31.12.2013
(Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.4 FL-BankV)	Anschaf- fungswert	Bisher auf- gelaufene Abschrei- bungen	Buchwert 31.12.2012	Investi- tionen	Abgänge Investi- tionen	Zuschrei- bungen	Abschrei- bungen	Abgänge Abschrei- bungen	Buchwert 31.12.2013
Total Beteiligungen (Minderheitsbeteiligungen)	255	–128	127						127
Total Anteile an verbundenen Unternehmen	148’235	–50’931	97’304	24’380	–10’944		–305		110’435
Total immaterielle Anlagewerte (ohne Goodwill)	126’176	–96’397	29’779	3’069	–359		–13’858	359	18’990
Liegenschaften
• Bankgebäude	196’412	–101’484	94’928	2’140			–5’843		91’225
• Andere Liegenschaften	17’214	–714	16’500						16’500
Übrige Sachanlagen	38’404	–34’517	3’887	2’411	–4’931		–2’737	4’931	3’561
Total Sachanlagen	252’030	–136’715	115’315	4’551	–4’931		–8’580	4’931	111’286

Brandversicherungswerte der Liegenschaften			168’790						168’790
Brandversicherungswerte der übrigen Sachanlagen			28’120						28’120

Nach oben Excel speichern

Künftige Verpflichtungen aus Operating Leasing

Per Jahresende bestehen verschiedene Operating-Leasing-Verträge für Liegenschaften und übrige Sachanlagen, die mehrheitlich für die Ausübung der Geschäftstätigkeit der VP Bank genutzt werden. Die wesentlichen Leasingverträge beinhalten Verlängerungsoptionen sowie Ausstiegsklauseln.

in CHF 1‘000 (Art. 1092 Ziff. 3 PGR)	31.12.2013	31.12.2012
Total Mindestverpflichtungen aus Operating Leasing	10’374	13’750

Nach oben Excel speichern

Im Geschäftsaufwand sind per 31. Dezember 2013 CHF 3.118 Mio. aus Operating Leasing enthalten (Vorjahr: CHF 2.792 Mio.).

Zur Sicherung eigener Verbindlichkeiten und Verbindlichkeiten Dritter verpfändete oder abgetretene Aktiven sowie Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

in CHF 1‘000 (Art. 24k Abs. 1 und Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.6 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012
Verpfändete oder abgetretene Vermögensgegenstände sowie Vermögensgegenstände unter Eigentumsvorbehalt ohne Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren
Buchwert der verpfändeten und abgetretenen (sicherungsübereigneten) Vermögensgegenstände	351’814	560’104
Effektive Verpflichtungen	0	0

Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren
Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften	335’739	511’738
Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften	0	149’993
Im Rahmen von Securities Lending ausgeliehene oder von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferte sowie von Repurchase-Geschäften transferierte Wertpapiere im eigenen Besitz	360’667	575’966
davon Wertpapiere, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde	244’821	303’384
Im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder von Securities Borrowing geborgte sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltene Wertpapiere, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde	719’688	974’065
davon weiterverpfändete oder weiterverkaufte Wertpapiere	106’593	125’407

Nach oben Excel speichern

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.7 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden	34’199	25’651
Verbriefte Verbindlichkeiten	1’510	0
Sonstige Verbindlichkeiten	1’498	3’312
Total Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen	37’207	28’963

Nach oben Excel speichern

Ausstehende Obligationenanleihen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.8 FL-BankV)	Zinssatz in %	Ausgabejahr	Fälligkeit	Nominalbetrag 31.12.2013	Nominalbetrag 31.12.2012
VPB-Anleihe	2.500	2010	27.05.2016	200'000	200'000

Nach oben Excel speichern

Wertberichtigungen und Rückstellungen / Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.9 FL-BankV)	01.01.2013	Zweck- konforme Verwen- dungen	Wiederein- gänge, über- fällige Zinsen, Währungs- differenzen	Neubildun- gen zulasten Erfolgs- rechnung	Auflösungen zugunsten Erfolgs- rechnung	31.12.2013
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken
• Einzelwertberichtigungen	29’427	11’908	829	3’583	2’300	19’631
• pauschalierte Einzelwertberichtigungen	0					0
• Pauschalwertberichtigungen	18’209			262	623	17’848
• pauschalierte Einzelwertberichtigungen für Länderrisiken	1’000			1’250		2’250
Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und Kreditrisiken	225				28	197
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken	0					0
Rückstellungen für Steuern und latente Steuern	100			500		600
Übrige Rückstellungen	8’762	856		3’514	542	10’878
Total Wertberichtigungen und Rückstellungen	57’723	12’764	829	9’109	3’493	51’404
abzüglich Wertberichtigungen	47’635					37’478
Total Rückstellungen gemäss Bilanz	10’088					13’926
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken	63’150					63’150

Nach oben Excel speichern

Gesellschaftskapital

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.10 FL-BankV)	31.12.2013			31.12.2012
	Gesamt- nominalwert	Stückzahl	Dividenden- berechtigtes Kapital	Gesamt- nominalwert	Stückzahl	Dividenden- berechtigtes Kapital
Inhaberaktien	53’143	5’314’347	53’143	53’143	5’314’347	53’143
Namenaktien	6’005	6’004’167	6’005	6’005	6’004’167	6’005
Total Gesellschaftskapital	59’148	11’318’514	59’148	59’148	11’318’514	59’148

Nach oben Excel speichern

Bedeutende Kapitaleigner und stimmrechtsgebundene Gruppen von Kapitaleignern

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.10 FL-BankV)	31.12.2013			31.12.2012
	Nominal	Anteil in % am Nominal	Stimmen- anteil in %	Nominal	Anteil in % am Nominal	Stimmen- anteil in %
Mit Stimmrecht
Stiftung Fürstlicher Kommerzienrat Guido Feger, Vaduz	14’717	24.9	48.4	14’717	24.9	48.4
U.M.M. Hilti-Stiftung, Schaan	6’065	10.3	10.6	6’065	10.3	10.6
Ethenea Independent Investors S.A., Luxemburg	8’355	14.1	7.4	7’950	13.4	7.0

Nach oben Excel speichern

Nachweis des Eigenkapitals

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.11 FL-BankV)	2013
Eigenkapital am Anfang des Geschäftsjahres
Einbezahltes gezeichnetes Kapital	59'148
Gesetzliche Reserven	239'800
Reserve für eigene Aktien oder Anteile	8'711
Sonstige Reserven	335'080
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken	63'150
Bilanzgewinn/Bilanzverlust	29'479
Total Eigenkapital am Anfang des Geschäftsjahres	735'368

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.11 FL-BankV)	2013
Kapitalerhöhung/Kapitalherabsetzung (–)	0
Andere Zuweisungen/Entnahmen aus den Reserven (–)	298
Dividende und andere Ausschüttungen aus dem Jahresgewinn des Vorjahres 1	–14’787
Jahresgewinn/Jahresverlust (–) des Geschäftsjahres	41’201
Total Eigenkapital am Ende des Geschäftsjahres	762’080

davon
Einbezahltes gezeichnetes Kapital	59’148
Gesetzliche Reserven	239’800
Reserve für eigene Aktien oder Anteile	10’771
Sonstige Reserven	333’318
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken	63’150
Bilanzgewinn/Bilanzverlust	55’893

Nach oben Excel speichern

1
Effektive Ausschüttungen sind nur an Dritte erfolgt.

Fälligkeitsstruktur der Aktiven sowie der Verbindlichkeiten und Rückstellungen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.12 FL-BankV)	Auf Sicht	Kündbar	Fällig innert 3 Monaten	Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten	Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren	Fällig nach 5 Jahren	Immo- bilisiert	Total
Aktiven
Flüssige Mittel	1’256’071							1’256’071
Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassen sind								0
Forderungen gegenüber Banken	778’733		1’501’377	873’183	6’860	378		3’160’531
Forderungen gegenüber Kunden	1’804	216’046	1’118’666	398’038	1’085’191	436’523		3’256’268
davon Hypothekarforderungen	1’804	114’859	750’755	253’000	1’024’947	437’816		2’583’181
Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen	1’543							1’543
Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände)	1’088’577							1’088’577
Übrige Aktiven	195’667		243				107’725	303’635
Total Aktiven, 31.12.2013	3’322’395	216’046	2’620’286	1’271’221	1’092’051	436’901	107’725	9’066’625
Total Aktiven, 31.12.2012	2’660’880	234’291	3’638’116	710’635	1’116’840	439’305	111’428	8’911’495

Verbindlichkeiten und Rückstellungen
Verbindlichkeiten gegenüber Banken	1’111’738	76’406	25’714	24’485				1’238’343
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden	5’241’827	909’822	175’681	182’481	1’336			6’511’147
• Spareinlagen		877’172						877’172
• sonstige Verbindlichkeiten	5’241’827	32’650	175’681	182’481	1’336			5’633’975
Verbriefte Verbindlichkeiten			13’743	85’364	338’809	7’806		445’722
• begebene Schuldverschreibungen			13’743	85’364	338’809	7’806		445’722
davon Kassenobligationen			13’743	85’364	138’809	7’806		245’722
Rückstellungen (ohne Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken)	13’926							13’926
Übrige Verbindlichkeiten	94’667		740					95’407
Total Verbindlichkeiten, 31.12.2013	6’462’158	986’228	215’878	292’330	340’145	7’806		8’304’545
Total Verbindlichkeiten, 31.12.2012	6’152’482	995’032	365’094	250’021	404’545	8’953		8’176’127

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere, die im folgenden Geschäftsjahr fällig werden								167’287
Begebene Schuldverschreibungen, die im folgenden Geschäftsjahr fällig werden								99’107

Nach oben Excel speichern

Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen, verbundenen Unternehmen, qualifiziert Beteiligten sowie Organkredite und wesentliche Transaktionen mit nahestehenden Personen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.13 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012
Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen, verbundenen Unternehmen und qualifiziert Beteiligten
Forderungen gegenüber Beteiligungen	0	0
Verpflichtungen gegenüber Beteiligungen	575	173
Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen	164’922	153’460
Verpflichtungen gegenüber verbundenen Unternehmen	1’112’188	947’853
Forderungen gegenüber qualifiziert Beteiligten	0	0
Verpflichtungen gegenüber qualifiziert Beteiligten	19’657	20’382

Organkredite
Mitglieder der Geschäftsleitung und nahestehende Personen	5’460	2’470
Mitglieder des Verwaltungsrates und nahestehende Personen 1	3’635	3’941

Nach oben Excel speichern

1
Ohne Forderungen gegenüber nahestehenden qualifiziert Beteiligten.

Im Rahmen von banküblichen Vermittlungsdiensten und eingekauften Beratungsdienstleistungen vergütet die VP Bank auch nahestehenden Personen Entschädigungen. Diese entsprechen marktüblichen Konditionen. Der Gesamtbetrag dieser Vergütungen und Honorare betrug 2013 CHF 0.327 Mio. (Vorjahr: CHF 0.253 Mio.).

Entschädigungen an Organmitglieder

in CHF 1‘000	Vergütungen 1 ,2								Total Vergütungen
(Art. 663bbis Obligationenrecht (Schweiz))	Fix				davon Inhaberaktien (Marktwert)		Pensionskasse, Kaderversicherung
	2013		2012		2013	2012	2013	2012	2013	2012
Verwaltungsrat
Fredy Vogt, Präsident A ,D ,F	605		400		151	100	68	43	673	443
Hans Brunhart, Präsident E			200			50			0	200
Dr. Guido Meier, Vizepräsident B	115		115		29	29			115	115
Prof. Teodoro D. Cocca, VR B ,F	86		80		22	20			86	80
Roland Feger, VR D ,G	60		115		15	29			60	115
Walo Frischknecht, VR C	135	3	135	3	34	34			135	135
Markus Thomas Hilti, VR B	105		105		26	26			105	105
Max E. Katz, VR D ,H	83		73		21	18			83	73
Dr. Daniel H. Sigg, VR D ,I	88		80		22	20			88	80
Total Verwaltungsrat	1’276		1’303		319	326	68	43	1’344	1’346

Nach oben Excel speichern

A
Vorsitzender des Nomination & Compensation Committee
B
Mitglied des Nomination & Compensation Committee
C
Vorsitzender des Audit & Risk Management Committee
D
Mitglied des Audit & Risk Management Committee
E
bis Generalversammlung 2012
F
ab Generalversammlung 2012
G
bis Generalversammlung 2013
H
bis September 2013
I
ab September 2013

1
Die gesetzlichen Sozialabgaben und allfällige Mehrwertsteuern auf den Vergütungen werden von der VP Bank getragen.
2
Spesenentschädigungen sind in diesen Beträgen nicht enthalten.
3
Inklusive Entschädigung als Vertreter des Verwaltungsrates in der Pensionskasse.

in CHF 1‘000			Vergütungen 1 ,2 ,3						Total Vergütungen
(Art. 663bbis Obligationenrecht (Schweiz))	Fixer Grundlohn 4		Short-Term Incentive (STI)		Long-Term Incentive (LTI)		Pensions- kasse, Kader- versicherung				Long-Term Incentive (LTI) (kalk. Anwartschaft) 6 Anzahl Inhaberaktien
	2013	2012	2013	2012	2013	2012	2013	2012	2013	2012	2013	2012
Geschäftsleitung	2’823	2’072	708	0	295	845	393	244	4’219	3’161	33’862	6’574

Höchste Vergütung
Juerg W. Sturzenegger, COO	540		175		98		78		891		5’157
Georg Wohlwend, Leiter BLI 5		405		0		329		44		778		0

Nach oben Excel speichern

Das Modell der variablen Vergütungen Short-Term Incentive (STI) und Long-Term Incentive (LTI) ist im Teil Corporate Governance (§ 5.1.2) beschrieben. Die Anzahl Inhaberaktien (Anwartschaft aus LTI) und die entsprechende geldwerte Leistung stehen erst am jeweiligen Planende (bzw. bei Übertragung der Inhaberaktien) definitiv fest. Die Berechnung der Anzahl Aktien hängt ab vom durchschnittlichen Economic Profit der Performance-Periode. Die geldwerte Leistung aus dem jeweiligen LTI-Programm wird naturgemäss durch den Aktienkurs zum Zeitpunkt der Eigentumsübertragung bestimmt. Die Übertragung der Inhaberaktien aus dem LTI-Programm 2008 bis 2012 sowie 2010 bis 2012 erfolgte im April 2013. Die kalkulatorische Anwartschaft zeigt die Summe der Anzahl Aktien aus den LTI-Programmen 2011 bis 2013, 2012 bis 2014 und 2013 bis 2015 unter Berücksichtigung des bisher erreichten Economic Profits sowie einer zeitlichen Abgrenzung.

1
Spesen- bzw. Pauschalentschädigungen sind in diesen Beträgen nicht enthalten.
2
Es wird die für das Kalenderjahr ausbezahlte Vergütung ausgewiesen.
3
Die im Geschäftsjahr ausgeschiedenen Geschäftsleitungsmitglieder werden bis zur Aufgabe der Funktion mitgerechnet.
4
Dienstaltersgeschenke sind enthalten.
5
Leiter Banking Liechtenstein & Regional Market bis 30. September 2012.
6
Der jeweils per Ende Jahr tätigen Mitglieder der Geschäftsleitung (2013: 7 Mitglieder).

Beteiligungen an der VP Bank

Darlehen
und Kredite

Nahestehende Personen 1

Anzahl Aktien
(inklusive nahestehende,
ohne qualifiziert Beteiligte)

Darlehen
und Kredite 2

Vergütungen
für erbrachte
Leistungen

Namen

Inhaber

2013

2012

2013

2012

2013

2012

2013

2012

2013

2012

Verwaltungsrat

Fredy Vogt

12’067

10’337

635

637

Dr. Guido Meier

79’600

22’750

48’316

21’500

2’900

250

Prof. Teodoro D. Cocca

753

505

Roland Feger

40’350

30’651

404

250

Walo Frischknecht

2’274

1’885

Markus Thomas Hilti

5’039

4’737

Max E. Katz

274

Dr. Daniel H. Sigg

3’480

928

100

Total Verwaltungsrat

79’600

63’100

71’929

70’817

3’635

3’941

keine

327

253

Alfred W. Moeckli, CEO 4

5’250

Martin Engler 5

300

2’260

Rolf Jermann

1’177

610

1’100

970

Günther Kaufmann 5

1’217

Siegbert Näscher, CFO 6

250

1’100

500

Christoph Mauchle 7

5’000

Juerg W. Sturzenegger, COO 6

2’198

900

1’000

Total Geschäftsleitung

keine

15’392

1’760

5’460

2’470

keine

Nach oben Excel speichern

1
Natürliche und juristische Personen, die mit dem Organmitglied in persönlicher, wirtschaftlicher, rechtlicher oder tatsächlicher Hinsicht in einer engen Beziehung stehen.
2
Per Bilanzstichtag bestehen keine Darlehen und Kredite an nahestehende Personen, welche nicht zu marktüblichen Bedingungen gewährt werden.
3
Ohne Anzahl Aktien der bedeutenden Aktionäre (qualifiziert Beteiligte).
4
CEO ab 1. Mai 2013
5
Mitglied GEL seit 1. Januar 2013
6
CEO a.i. Mitte Juli 2012 bis 30. April 2013
7
Mitglied GEL seit 1. Oktober 2013

Bilanz nach In- und Ausland

in CHF 1‘000	31.12.2013		31.12.2012
(Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.14 FL-BankV)	Inland	Ausland	Inland	Ausland
Aktiven
Flüssige Mittel	1’256’071		858’321
Forderungen gegenüber Banken	1’227’778	1’932’753	1’347’181	2’411’370
Forderungen gegenüber Kunden	2’988’803	267’465	2’852’482	256’053
davon Hypothekarforderungen	2’578’803	4’378	2’436’120	4’333
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere	1’996	1’007’999	4’981	774’685
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere	43’789	25’335	39’782	28’815
Beteiligungen	127		127
Anteile an verbundenen Unternehmen	10’600	99’835	11’014	86’290
Immaterielle Anlagewerte	18’990		29’779
Sachanlagen	111’286		115’315
Eigene Aktien oder Anteile	10’771		8’711
Sonstige Vermögensgegenstände	38’166	9’116	55’815	11’174
Rechnungsabgrenzungsposten	5’610	10’135	8’645	10’955
Total Aktiven	5’713’987	3’352’638	5’332’153	3’579’342

Passiven
Verbindlichkeiten gegenüber Banken	1’000’101	238’242	834’232	324’111
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden	4’207’444	2’303’703	4’208’571	2’210’105
• Spareinlagen	727’216	149’956	707’601	150’288
• sonstige Verbindlichkeiten	3’480’228	2’153’747	3’500’970	2’059’817
Verbriefte Verbindlichkeiten	445’722		487’870
Sonstige Verbindlichkeiten	74’121	6’697	75’028	9’353
Rechnungsabgrenzungsposten	14’515	74	15’814	955
Rückstellungen	13’926		10’088
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken	63’150		63’150
Gezeichnetes Kapital	59’148		59’148
Gewinnreserven	583’889		583’591
• gesetzliche Reserven	239’800		239’800
• Reserve für eigene Aktien oder Anteile	10’771		8’711
• sonstige Reserven	333’318		335’080
Gewinnvortrag	14’692		7’592
Jahresgewinn	41’201		21’887
Total Passiven	6’517’909	2’548’716	6’366’971	2’544’524

Nach oben Excel speichern

Gemäss Bankenverordnung (Art. 24e Abs. 1) zählt die Schweiz zum Inland.

Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen

in CHF 1,000	31.12.2013		31.12.2012
(Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.15 FL-BankV)	absolut	Anteil in %	absolut	Anteil in %
Aktiven
Liechtenstein/Schweiz	5’713’987	63.0	5’332’153	59.8
Europa (ohne Liechtenstein/Schweiz)	2’786’892	30.8	2’963’985	33.3
Nordamerika	220’458	2.4	233’730	2.6
Karibik	134’570	1.5	140’805	1.6
Asien	93’197	1.0	168’286	1.9
Übrige	117’521	1.3	72’536	0.8
Total Aktiven	9’066’625	100.0	8’911’495	100.0

Nach oben Excel speichern

Bilanz nach Währungen

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.16 FL-BankV)	CHF	USD	EUR	Übrige	Total
Aktiven
Flüssige Mittel	1’249’764	322	5’619	366	1’256’071
Forderungen gegenüber Banken	320’401	1’220’058	1’036’925	583’147	3’160’531
Forderungen gegenüber Kunden	2’831’016	162’070	227’491	35’691	3’256’268
davon Hypothekarforderungen	2’572’193		10’988		2’583’181
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere	429’824	258’605	321’566		1’009’995
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere	23’628	18’118	27’378		69’124
Beteiligungen	127				127
Anteile an verbundenen Unternehmen	110’435				110’435
Immaterielle Anlagewerte	18’990				18’990
Sachanlagen	111’286				111’286
Eigene Aktien oder Anteile	10’771				10’771
Sonstige Vermögensgegenstände	42’059	1’972	2’889	362	47’282
Rechnungsabgrenzungsposten	8’236	2’866	4’289	354	15’745
Total bilanzwirksame Aktiven	5’156’537	1’664’011	1’626’157	619’920	9’066’625
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften	1’054’466	1’324’830	1’211’250	269’561	3’860’107
Total Aktiven, 31.12.2013	6’211’003	2’988’841	2’837’407	889’481	12’926’732
Total Aktiven, 31.12.2012	5’524’943	2’681’363	3’011’485	886’538	12’104’329
Passiven
Verbindlichkeiten gegenüber Banken	293’751	478’865	289’820	175’907	1’238’343
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden	2’759’930	1’562’408	1’754’521	434’288	6’511’147
• Spareinlagen	876’828	1	343		877’172
• sonstige Verbindlichkeiten	1’883’102	1’562’407	1’754’178	434’288	5’633’975
Verbriefte Verbindlichkeiten	418’898	1’687	25’137		445’722
Sonstige Verbindlichkeiten	54’808	17’836	7’846	328	80’818
Rechnungsabgrenzungsposten	14’434	57	54	44	14’589
Rückstellungen	13’926				13’926
Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken	63’150				63’150
Gezeichnetes Kapital	59’148				59’148
Gewinnreserven	583’889				583’889
• gesetzliche Reserven	239’800				239’800
• Reserve für eigene Aktien oder Anteile	10’771				10’771
• sonstige Reserven	333’318				333’318
Gewinnvortrag	14’692				14’692
Jahresgewinn	41’201				41’201
Total bilanzwirksame Passiven	4’317’827	2’060’853	2’077’378	610’567	9’066’625
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften	1’972’130	898’426	709’591	278’214	3’858’361
Total Passiven, 31.12.2013	6’289’957	2’959’279	2’786’969	888’781	12’924’986
Total Passiven, 31.12.2012	5’574’493	2’654’390	2’987’774	885’976	12’102’633

Nettoposition pro Währung	–78'954	29'562	50'438	700

Nach oben Excel speichern

Eventualverbindlichkeiten

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 4.1 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Eventualverbindlichkeiten
Kreditsicherungsgarantien und Ähnliches	0	0	0	0.0
Gewährleistungsgarantien und Ähnliches	58’011	74’800	–16’789	–22.4
Übrige Eventualverbindlichkeiten	0	0	0	0.0
Total Eventualverbindlichkeiten	58’011	74’800	–16’789	–22.4

Nach oben Excel speichern

Offene derivative Finanzinstrumente

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 4.3 FL-BankV)	Handelsinstrumente			Hedging-Instrumente
	Positive Wiederbe- schaffungs- werte	Negative Wiederbe- schaffungs- werte	Kontrakt- volumen	Positive Wiederbe- schaffungs- werte	Negative Wiederbe- schaffungs- werte	Kontrakt- volumen
Zinsinstrumente
Swaps				964	19’104	327’867
Futures						1’538
Optionen (OTC)					80	20’000

Devisen/Edelmetalle
Terminkontrakte	3’192	3’597	334’321
Kombinierte Zins-/Währungs-Swaps	23’967	21’817	3’407’727
Optionen (OTC)	1’537	1’537	118’058

Beteiligungstitel/Indizes
Futures						9’159
Optionen (exchange traded)		328	9’060

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge, 31.12.2013	28’696	27’279	3’869’166	964	19’183	358’565
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge, 31.12.2012	34’851	35’727	3’141’774	152	30’526	399’012

Nach oben Excel speichern

Die unter eine Netting-Vereinbarung fallenden Finanzinstrumente erfüllen die Anforderungen an eine bilanzielle Verrechnung nicht, weshalb die Buchwerte der entsprechenden Finanzinstrumente in der Bilanz nicht verrechnet sind (Konzernbericht Anhang 38).

Treuhandgeschäfte

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 4.4 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Treuhandgeschäfte
Treuhandanlagen	556’964	838’192	–281’228	–33.6
• Treuhandanlagen bei Drittbanken	551’072	826’322	–275’250	–33.3
• Treuhandanlagen bei verbundenen Banken und Finanzgesellschaften	5’892	11’870	–5’978	–50.4
Treuhandkredite	1’616	3’003	–1’387	–46.2
Andere treuhänderische Finanzgeschäfte	0	0	0	0.0
Total Treuhandgeschäfte	558’580	841’195	–282’615	–33.6

Nach oben Excel speichern

Informationen zur Erfolgsrechnung

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 5.2 FL-BankV)	2013	2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Erfolg aus dem Handelsgeschäft
Wertschriftenerfolg	591	–395	986	–249.9
Erfolg Devisenderivate	–5’361	–2’080	–3’281	157.8
Erfolg Devisengeschäft	16’142	14’311	1’832	12.8
Erfolg Notengeschäft	1’450	1’353	97	7.1
Erfolg Edelmetalle	596	544	52	9.6
Total Erfolg aus dem Handelsgeschäft	13’418	13’733	–315	–2.3

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 5.3 FL-BankV)	2013	2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Personalaufwand
Löhne und Gehälter	60'111	56'151	3'960	7.1
Sozialabgaben und -aufwendungen für Altersversorgung und Unterstützung	11'835	11'124	711	6.4
davon für Altersversorgung	10'780	9'984	796	8.0
Übriger Personalaufwand	3'672	3'996	–324	–8.1
Total Personalaufwand	75'618	71'271	4'347	6.1

Bezüge der Mitglieder des Verwaltungsrates 1 ,2	1'344	1'346	–2	–0.1
Bezüge der Mitglieder der Geschäftsleitung 2 ,3	4'219	3'161	1'058	33.5

Nach oben Excel speichern

1
Die gesetzlichen Sozialabgaben und allfällige Mehrwertsteuern an die Verwaltungsräte sind nicht enthalten.
2
Spesenentschädigungen sind nicht enthalten.
3
Es wird die im Kalenderjahr ausbezahlte Vergütung ausgewiesen.

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 1 Ziff. 5.4 FL-BankV)	2013	2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Sachaufwand
Raumaufwand	2’562	3’115	–553	–17.7
Aufwand für EDV, Maschinen, Mobiliar, Fahrzeuge und übrige Einrichtungen	9’176	10’744	–1’568	–14.6
Übriger Geschäftsaufwand	15’326	16’162	–836	–5.2
Total Sachaufwand	27’064	30’021	–2’957	–9.8

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 2 Ziff. 6e FL-BankV)	2013	2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Übriger ordentlicher Ertrag
Liegenschaftenerfolg	351	248	103	41.3
Anderer ordentlicher Ertrag 1	5’962	3’622	2’340	64.6
Total übriger ordentlicher Ertrag	6’313	3’870	2’443	63.1

Nach oben Excel speichern

1
2013: Davon CHF 2.781 Mio. aus Service level agreements innerhalb der Gruppe, CHF 1.706 Mio. Erfolge aus Veräusserung von Beteiligungen.
2012: Davon CHF 2.362 Mio. aus der Auflösung von in den Vorjahren zu viel gebildeten Rückstellungen für Managementbeteiligungspläne.

Sonstige Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten

in CHF 1‘000 (Art. 24e Abs. 2 Ziff. 6 FL-BankV)	31.12.2013	31.12.2012	Veränderung absolut	Veränderung in %
Sonstige Vermögensgegenstände
Edelmetalle	230	103	127	123.2
Offene derivative Finanzinstrumente (positive Wiederbeschaffungswerte)	29’660	35’003	–5’343	–15.3
• Handelsbestand	28’696	34’977	–6’281	–18.0
• Liquiditätsbestand	964	26	938	n.a.
Ausgleichskonten	16’232	30’254	–14’022	–46.3
Abrechnungskonten	621	1’104	–483	–43.8
Übrige sonstige Vermögensgegenstände	539	525	14	2.7
Total sonstige Vermögensgegenstände	47’282	66’989	–19’707	–29.4

Sonstige Verbindlichkeiten
Ablieferungskonten Steuern und Gebühren	4’722	5’437	–715	–13.1
Offene derivative Finanzinstrumente (negative Wiederbeschaffungswerte)	46’462	66’253	–19’791	–29.9
• Handelsbestand	27’278	35’999	–8’721	–24.2
• Liquiditätsbestand	19’184	30’254	–11’070	–36.6
Ausgleichskonten	1’122	26	1’096	n.a.
Abrechnungskonten	27’672	12’223	15’449	126.4
Übrige sonstige Verbindlichkeiten	840	442	398	90.0
Total sonstige Verbindlichkeiten	80’818	84’381	–3’563	–4.2

Nach oben Excel speichern

Download

Kontakt

Informationen zur Bilanz und Erfolgsrechnung