Strategische ­Ausrichtung

Wir entwickeln massgeschneiderte Finanzlösungen für Intermediäre und Privatkunden dank spezialisierten Wissens und exzellenter Vernetzung. Dabei bauen wir auf unsere langjährige Erfahrung und Stärke in der Betreuung anspruchsvoller Kunden.

1. Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell und die DNA der VP Bank liegen seit ihrer Gründung im Jahr 1956 im Intermediärgeschäft (Treuhänder, externe Vermögensverwalter und Family Offices). Dieses Wissen stellen wir auch vermögenden Privatkunden im Bereich Private Banking zur Verfügung. Mit der Schaffung des neuen Geschäftsbereiches «Client Solutions» bauen wir für unsere Kundinnen, Kunden und Partner eine modulare und offene Investment- und Strukturierungsplattform. Wir bieten damit einen systematischen Zugang zur Anlageklasse Private Markets und entsprechenden Strukturierungslösungen wie Private Label Fonds, Special Purpose Vehicles und Tokenization.Im Heimmarkt Liechtenstein ist die VP Bank zudem im Retail Banking und im Kommerzgeschäft ­(Commercial Banking) aktiv. 

Die Dienstleistungen der VP Bank Gruppe werden über sechs Standorte in wichtigen Finanzzentren angeboten. Jeder Standort konzentriert sich auf spezifische Zielmärkte und erlaubt es, die jeweiligen Marktchancen fokussiert und mit auf die lokalen Bedürfnisse abgestimmten Angeboten zu bedienen. Die definierten Zielmärkte für Europa umfassen Liechtenstein, Schweiz, Deutschland, Luxemburg, Russland, die Ukraine sowie die «Nordics» Märkte (Dänemark, Norwegen, Schweden). In Asien liegt der Fokus auf Singapur, Hongkong, Indonesien, Malaysia und Thailand. Die Verantwortung für die Marktbearbeitung liegt bei den jeweiligen Standorten und wird über die Gruppe koordiniert. Die Regionen «Nordics» und Deutschland werden aus Luxemburg und der Schweiz betreut, wobei die beiden europäischen Standorte jeweils im Wechsel als Kompetenzzentrum fungieren. Die Marktbearbeitung für Zentral- und Osteuropa erfolgt vom Standort Zürich aus.

Das Ziel der VP Bank Gruppe ist es, in den Zielmärkten profitabel und nachhaltig zu wachsen und dabei die Eigenständigkeit zu bewahren. Regionale Strategien, welche die lokalen Wachstumschancen adressieren, unterstützen dies. Einen zentralen Baustein der strategischen Entwicklung stellen zukunftsorientierte Geschäftsopportunitäten dar, die über den neu geschaffenen Bereich «Client Solutions» erschlossen werden. Das dazugehörige und spezifische Markt-Know-how wird dabei im Bereich Client Solutions gebündelt. Hierzu gehört etwa die Strukturierungskompetenz, die VP Fund Solutions, die Private Investment Partners und neue Kompetenzen im Bereich Private Market Lösungen, der Digitalisierung von Vermögenswerten sowie der Schöpfung von Mehrwert aus der Datenanalyse.

 

Unsere Standorte und Zielmärkte

 

2. Strategie 2020

Die Strategie 2020 wurde für die Zeitdauer von 2015 bis 2020 definiert und umfasste drei Pfeiler: profitables Wachstum, Fokussierung der Geschäftsaktivitäten und Stärkung der Kultur.

 

 


Um die definierten Wachstumsziele zu erreichen, ver- folgte die VP Bank eine kombinierte Strategie: organisches Wachs­tum und Gewinnung neuer Kunden. Dank der Strategie 2020 war es möglich, die verwalteten Kundenvermögen weiter zu steigern und ein profitables Wachstum zu generieren. 

Unter dem Thema Fokus wurden Massnahmen zur Effizienzsteigerung sowie zur Reduzierung von Komplexitäten und Kosten interner Abläufe definiert. Das Ergebnis war ein diszipliniertes, laufendes Kostenmanagement und eine konsequentere Fokussierung des Produkt- und Service­angebotes. 

Der dritte Schwerpunkt der Strategie 2020 befasste sich mit dem Thema Kultur und umfasste die zwei Themen Verkaufs- und Performancekultur sowie Unternehmenskultur. 

Quantitative Ziele bis Ende 2020:

  • CHF 50 Mrd. betreute Kundenvermögen (Assets under Management)
  • CHF 80 Mio. Konzerngewinn
  • Cost/Income Ratio unter 70 Prozent

Das angestrebte Kundenvermögen sowie der Konzern­gewinn konnten aufgrund des schwierigen Marktumfelds sowie wegen der ausserordentlichen Abschreibung auf Grund eines Kreditausfalls im Frühjahr 2020 mit CHF 47.4 Mrd. betreuten Kundenvermögen bzw. CHF 41.6 Mio. Konzerngewinn nicht erreicht werden. Die als Ziel definierte Cost/Income Ratio konnte jedoch mit 67.6 Prozent erreicht werden. 

 

3. Übergangsjahr 2020

2021 beginnt für die VP Bank unter dem Motto «Chancen ergreifen» der neue Strategiezyklus, der bis Ende 2026 dauert. Mit diesem knüpft die VP Bank an eine erfolgreiche Phase des Wachstums in den vergangenen Jahren an und setzt auf Stabilität, Innovation und Nutzung von Chancen. Das Jahr 2020 stellte hierbei ein Übergangsjahr dar, in dem die Strategie 2020 ihren Abschluss fand und in welchem wichtige organisatorische sowie strukturellen Voraussetzungen für den neuen Strategiezyklus 2026 geschaffen wurden. 

2018 gelang der VP Bank mit der Übernahme der luxemburgischen Anlagefonds der schwedischen Finanzdienstleistungsgruppe Carnegie sowie der luxemburgischen Private-­Banking-Aktivitäten der Catella Bank mit Sitz in Schweden der erfolgreiche Eintritt in den skandinavischen Markt. Um die Wachstumsziele weiter zu unterstützen, konnte 2020 durch die Ankündigung der Übernahme des Private Banking der Öhman Bank Luxemburg der Standort Luxemburg und damit die Position im «Nordics» Markt weiter gestärkt ­werden. Sie leistet einen wichtigen Beitrag zum weiteren Ausbau der Aktivitäten in Luxemburg für die skandinavischen Märkte Schweden, Norwegen und Dänemark. Die Akqui­sition und ­Integration wurde per Ende 2020 erfolgreich abgeschlossen. In Asien konnten die 2019 ­lancierte Zusammenarbeit mit Hywin Wealth Management massgeblich weiterentwickelt werden – mehr dazu im ­Folgekapitel. Weiter konnten wir die Dienstleistungspalette in den regionalen Märkten erweitern und das organische Wachstum durch den Einsatz zusätzlicher Kundenberater unterstützen.

Mit dem Ziel, die Verkaufs- und Performancekultur im Unternehmen zu stärken, wurden 2020 gruppenweite ­Seminare und Workshops durchgeführt und der aktive Erfahrungsaustausch zwischen den Kundenberatern ­gefördert. Aufgrund von Corona erfolgte dies weitgehend digital. Zudem erhielt die VP Bank in Singapur 2020 die Auszeichnung als «Best External Asset Manager Service Provider» in Asien sowie als «Best Private Banking Regional Partner­ship». Im Bereich unserer Unternehmenskultur ­hatten unsere Mitarbeitenden im abgelaufenen Geschäftsjahr die Möglichkeit, im Rahmen von Mitarbeiterumfragen, persönlichen Treffen mit der Unternehmensführung, ­Webkonferenzen und internen Roadshows aktiv in einen Dialog mit dem Management zu treten und Feedback zur Gestaltung des Unternehmens zu geben.

Im abgelaufenen Geschäftsjahr haben wir auch die Massnahmen zur Effizienzsteigerung sowie zur Reduzierung von Komplexitäten und Kosten interner Abläufe vorangetrieben. Im Zuge der Vorbereitungsarbeiten der Strategie 2026 wurde zudem die Organisation der VP Bank Gruppe robuster und agiler aufgestellt, bestehende Prozesse wurden optimiert und die Gruppenleitung wurde mit wichtiger Führungs- und Fachexpertise weiter gestärkt. Der Bereich Group Credit wurde neu organisiert und eine klarere Trennung in der Kreditorganisation zwischen Frontaktivitäten und Risk Management eingeführt. Im Dezember 2020 hat der Verwaltungsrat der VP Bank die neue IT-Strategie verabschiedet. Dies stellt einen bedeutenden Eckpfeiler der Strategie 2026 dar. Um dem steigenden Bedürfnis nach digitalen Dienstleistungen zu entsprechen, wurden 2020 mit der Einführung von Videoberatung, digitalen Online Kundenevents, Webkonferenzen und Webinaren sowie Live Streams von Bilanzpressekonferenz und Generalversammlung bereits erste konkrete Umsetzungen begonnen.

Mit Blick auf den neuen Strategiezyklus 2026 wurde im vergangenen Jahr gezielt auch die Managementexpertise in der Gruppenleitung gestärkt. Mit Tobias Wehrli übernahm per 1. Juli 2020 ein ausgewiesener interner Finanzfachmann mit langjähriger Erfahrung in der Vermögens­verwaltungsbranche sowie im Bereich Intermediäre als Gruppenleitungsmitglied den Bereich Intermediaries & Private Banking bei der VP Bank. Zudem wurde Thomas von Hohenhau per 1. September 2020 zum neuen Mitglied der Gruppenleitung und zum Leiter für den neu geschaffenen Bereich Client Solutions ernannt. Er wird mit seinem Geschäftsbereich systematischen Zugang zu neuen Anlageopportunitäten im Bereich Private Markets schaffen und wichtige Expertise in den Bereichen Digitalisierung und Open Banking Plattformen einbringen. Mit der Ernennung von Patrick Bont per 1. November 2020 zum Group Chief Risk Officer konnte der bisherige Leiter Bereich Banken der Finanzmarktaufsicht (FMA) Liechtenstein als Mitglied der Gruppenleitung gewonnen werden. 

Das neu zusammengesetzte Team des Group Executive Management (GEM) hat im Übergangsjahr 2020 die wich­tigen Themen gemeinsam vorangetrieben. Die Zusammenarbeit und der Austausch zwischen dem GEM und dem Verwaltungsrat wird zielorientiert geführt und ist von gegenseitigem Vertrauen sowie der gemeinsam definierten Strategie 2026 geprägt.

In Vorbereitung der neuen Strategie 2026 hat die VP Bank im abgelaufenen Geschäftsjahr bereits etliche Massnahmen erfolgreich lanciert und teilweise auch bereits abgeschlossen. Dies geschah ­insbesondere vor dem Hintergrund des parallel dazu ­laufenden Krisenmanagements zur Sicherstellung einer stabilen Betriebsbereitschaft sowie der Gesundheits­vorkehrungen für unsere Mitarbeitenden sowie Kundinnen und Kunden.

Erläuterungen zu den drei Schwerpunkten Evolve – Scale – Move finden Sie im Folgekapitel.

 

4. Strategie 2026 – Chancen ergreifen

Mit dem Geschäftsjahr 2021 beginnt unter dem Motto «Chancen ergreifen» ein neuer Strategie­zyklus. Die ­definierten Kerninitiativen der Strategie 2026 sind in die drei Stossrichtungen Evolve, Scale und Move gegliedert.

Bei Evolve steht die kontinuierliche Entwicklung des ­bestehenden Geschäfts, bei Scale die Verbesserung der Effek­tivität, Skalierung und Kostendisziplin und bei Move die Erschliessung neuer Geschäftsopportuni­- täten zur Generierung von zusätzlichen Erträgen im ­Mittelpunkt. Das Thema Kultur wird parallel zur neuen Strategie konzernweit durch eine Vielzahl von Massnahmen gepflegt und weiterentwickelt. Im Vordergrund stehen dabei Massnahmen mit dem Ziel, die Team-, Performance- und Innovationsfähigkeit der Mitarbeitenden zu stärken. Weiter stehen die Themen Nachhaltigkeit und Chancengleichheit im Mittelpunkt.

Diverse Trends verändern derzeit die Finanzbranche, ­darunter die Beschleunigung der Digitalisierung, die ­steigende Bedeutung der Nachhaltigkeit, das Wachstum privater Märkte und sich verändernde Kundenbedürfnisse im Bereich der Nutzung von Finanzdienstleistungen. Die Strategie 2026 nimmt diese gesellschaftlichen und wirtschaft­lichen Entwicklungen auf und schafft Raum für die Weiterentwicklung der VP Bank Gruppe. Das Motto der Strategie 2026 wurde entsprechend mit «Chancen ergreifen» benannt. Die Strategie 2026 baut auf den bewährten Geschäftsfeldern Intermediäre und Private Banking sowie in Liechtenstein auf dem Universalbankenangebot auf. Neu kommt der Bereich Client Solutions dazu, der neue Geschäftsopportunitäten erschliessen wird.


Im Geschäftsbericht 2019 wurden bereits die wesentlichen Eckpunkte der neuen Strategie vorgestellt. Wir halten an den bereits kommunizierten Zielen und dem angestrebten Konzerngewinn von CHF 100 Mio. fest, verlängern aber den Zyklus aufgrund der derzeitigen Wirtschaftskrise und der Corona-Pandemie bis Ende 2026.

Im Rahmen der «Strategie 2026» wird die VP Bank Gruppe auf der Grundlage ihrer Liechtensteiner Wurzeln, der bestehenden Geschäftsfelder, der Internationalität, der ausgezeichneten Netzwerke und eines starken Fokus auf das Thema Nachhaltigkeit zu einem umfassenden Wealth Management Service Provider für vermögende Privatkunden weiterentwickelt. Über Ökosysteme bzw. Netzwerke mit einem Open Wealth Management Ansatz wird eine konsequente Kundenzentrierung erreicht und eigene wie fremde Angebote werden zu innovativen, massgeschneiderten Finanzlösungen gebündelt. Diese werden sowohl über den persönlichen Beratungskontakt wie über digitale Kundenschnittstellen zugänglich gemacht. Dank der klaren Ausrichtung auf Intermediäre realisiert die VP Bank einen massgeblichen Multiplikationseffekt und verbreitert durch den gezielten Ausbau des Ökosystems ihren adressier­baren Markt signifikant.

Die Charakteristik des künftigen VP Bank Angebots:
 

 

Geschäftsfelder

Ausgehend vom bestehenden Geschäftsmodell umfasst die Strategie 2026 vier strategische Geschäftsfelder: Retail & Commercial Banking, Wealthy Individuals, Intermediaries und Client Solutions.

 

Retail & Commercial Banking

Die bisherigen Geschäftsfelder «Retail Banking» und «Firmen­kunden» werden heute und auch in Zukunft nur in Liechtenstein angeboten. Das Geschäftsfeld ist jedoch ein wichtiger Bestandteil in unserem gruppenweiten Ertragsmix sowie Basis unserer Herkunft. Es umfasst Basisbankdienstleistungen sowie die Beratung zu Hypotheken. Der Vertrieb der Produkte und Dienstleistungen erfolgt hybrid über digitale Kanäle und durch persönliche Beratung.

 

Wealthy Individuals

Dieses Geschäftsfeld richtet sich an vermögende Privat­personen oder Familien mit Servicebedürfnissen in den Bereichen Vermögenssicherung und -wachstum. Das ­Angebot umfasst Basisbankdienstleistungen, Vermögensanlage und ganzheitliche Vermögensplanung. Kerndienstleistungen werden an allen Standorten erbracht, eine gesamtheitliche Beratung erfolgt nur an ausgewählten Standorten. Das nachhaltige Produkte- und Service­angebot ist zentraler Bestandteil.

 

Intermediaries

Unter Intermediären verstehen wir professionelle Finanzdienstleiter wie Treuhänder, externe Vermögensverwaltersowie Family Offices. Die VP Bank fokussiert sich hier auf mittelgrosse und grosse Partner und bietet eine umfassende Serviceplattform für professionelle Finanzdienst­leistungskunden. Wir planen den weiteren Ausbau dieses traditionellen Leistungsangebots der VP Bank und sind mit Ausnahme von BVI an allen Stand­orten mit diesem Geschäftsfeld vertreten.

 

Client Solutions

Mit der Schaffung des neuen Geschäftsbereichs «Client Solutions» bauen wir für unsere Kundinnen, Kunden und Partner eine modulare und offene Investment- und Strukturierungsplattform. Dabei steht der systematische Zugang zur Anlageklasse Private Markets und zu entsprechenden Strukturierungslösungen im Vordergrund. Wir sehen einen klaren Trend zu Private Market Investments und sind überzeugt, dass diese Art von Investments eine immer grössere Bedeutung im Wealth Management einnehmen wird. Von diesem erweiterten Angebot sollen die bestehenden Kunden, insbesondere Intermediäre, profitieren und neue Zielgruppen gewonnen werden. Dazu kommen neue Kompetenzen im Bereich der Digitalisierung von Vermögenswerten sowie der Schöpfung von Mehrwert aus der Datenanalyse.

Mit dem Aufbau des neuen Dienstleistungsangebots trägt Client Solutions massgeblich dazu bei, die Attraktivität der VP Bank als Wealth Management Service Provider für bestehende Kundensegmente zu stärken und neue Zielgruppen wie Pensionskassen, Versicherungen oder Privatbanken gewinnen zu können.

 

Strategische Schwerpunkte

 

Zur Umsetzung der Strategie 2026 haben wir drei strategische Schwerpunkte definiert: Evolve, Scale und Move.

Im Zentrum der Evolve-Massnahmen steht die Weiterentwicklung des bestehenden Geschäftes. 

So wird die VP Bank etwa das Thema Nachhaltigkeit konsequent auf allen Ebenen vorantreiben. Unter dem Namen «Investing for Change» wurde ein Programm lanciert, das auf die Chancen im Bereich Nachhaltigkeit setzt und die Neupositionierung der Produktpalette und den Zugang zu neuen Lösungen wie etwa im Bereich von Impact Investing zum Ziel hat. Kunden der VP Bank werden künftig nur noch Anlageprodukte erhalten, die klar definierten Nachhaltigkeitskriterien entsprechen. Das Thema Nachhaltigkeit wurde 2020 in der Investmentphilosophie der Bank verankert und ESG-Kriterien wurden für alle Produkte eingeführt sowie erste eigene risikooptimierte, ESG-konforme Aktienfonds lanciert. Per 1. Januar 2021 haben wir zudem den ESG-Ansatz auch konsequent in die Vermögensverwaltungsmandate und Beratungspakete eingebunden und Transparenz geschaffen, damit Kunden ihr Nachhaltigkeitsprofil selbst wählen können. Zudem werden künftig gezielte Satelliten-Produkte zu Nachhaltigkeitsthemen angeboten und Anlegern wird der Zugang zu neuen Investmentlösungen und -themen erschlossen. Details dazu ­finden Sie im Kapitel «Nachhaltigkeit».

2020 entwickelte die VP Bank zudem für alle Kernregionen marktnahe Standortstrategien, die nach einem regional ausgerichteten Ansatz aufgebaut sind und mehr Kundennähe und ein regionales Angebot mit spezifischen Lösungen anbieten sollen. Unsere internationalen Standorte verfügen künftig über eine klar definierte Ausrichtung und werden gezielt weiter ausgebaut – durch Erweiterung der Personal- und Produktpotenziale, aber auch opportunistisch durch Akquisitionen und/oder Partnerschaften. Ein Schwerpunkt der künftigen Standortstrategie liegt insbesondere auf der Region Asien, wo dank Kollaborationen neue Kundensegmente und Ertragsquellen erschlossen werden sollen. 

Eine besondere Bedeutung kommt unserer Kooperation mit Hywin Wealth Management Co. Ltd. in Hongkong zu. Im Juli 2019 hat die VP Bank ein Memorandum of ­Understanding mit Hywin Wealth Management Co. Ltd. in China unterzeichnet mit dem Ziel, eine strate­gische ­Kollaboration zur Abdeckung der internationalen Bedürfnisse von chi­nesischen Kunden einzugehen. Derzeit wird an der Forma­lisierung und Konkretisierung der Zusammenarbeit gearbeitet. Im Vordergrund steht der Ausbau der bereits heute vorhandenen Zusammenarbeit im Inter­mediärbereich, um über Hywin Wealth Management exklusive Custody-, Investment- und Wealth-Management-­Dienstleistungen anbieten zu können und gemeinsame Synergien an den Standorten Singapur und Hongkong zu nutzen. In den ­skandinavischen Märkten konzentriert sich die VP Bank auf ihre Kernkompetenzen im Intermediärgeschäft, das Private Banking sowie auf ausgewählte ­Angebote im Fondsbusiness.

Im Bereich Fronteffizienz wurde das neue RM Cockpit für Kundenberater erfolgreich lanciert und wird derzeit gruppenweit ausgerollt.

 

Exkurs Standortstrategie

 

Liechtenstein ist Standort des Stammhauses der VP Bank Gruppe. 1956 gegründet, wird in Vaduz Private Banking und das Intermediärgeschäft angeboten. In Liechtenstein und der angrenzenden Region wird dieses Angebot durch Retail & Commercial Banking ergänzt. Institutio­nelle Kunden und regionale Firmenkunden nützen die Investitions- und Betriebsmittelfinanzierungen der VP Bank. Sämtliche Dienstleistungen der zentralen Stäbe sowie des Backoffice sind ausschliesslich im Stammhaus in Liechtenstein angesiedelt und werden über eine for­malisierte funktionale Führung in den Gruppengesellschaften gesteuert. Neben der Bank betreibt die VP Bank Gruppe in Liechtenstein auch die VP Funds Solutions (Liechtenstein) AG, die als «One-Stop-Shop» seit mehr als 20 Jahren ein umfassendes Angebot an fondsbezogenen Dienstleistungen bietet.

In Zürich ist die VP Bank seit 1988 mit der Tochtergesellschaft VP Bank (Schweiz) AG vertreten. Die VP Bank (Schweiz) AG bietet Intermediären eine hochmoderne Serviceplattform und vermögenden Privatpersonen eine ganzheitliche Beratung sowie Investitionslösungen im Private Banking. Die Kernkompetenzen liegen in der Vermögensverwaltung und Anlageberatung für private und institutionelle Anleger, der Betreuung von externen Vermögensverwaltern sowie dem Kreditgeschäft. Die Bearbeitung der Zielmärkte Deutschland sowie Zentral- und Osteuropa (insbesondere Russland, Ukraine) wird von Zürich aus verantwortet. Deutschland ist seit vielen Jahren ein traditioneller Zielmarkt für die VP Bank. Hier nützt die VP Bank in der Schweiz die Möglichkeiten, die der EU-Pass bietet: Die Europäische Union ermög- licht für in der Schweiz ansässige Banken einen vereinfachten, EWR-weiten grenzüberschreitenden Vertrieb von bestimmten Finanzprodukten. Diese Freistellung erlaubt es der VP Bank (Schweiz) AG, mit Vermittlung durch das Stammhaus in Liechtenstein aktiv Kunden in Deutschland zu akquirieren und diese in der Folge ­grenzüberschreitend zu betreuen. 

Luxemburg ist ein Finanzzentrum für internationale ­Anleger. Mit der VP Bank (Luxembourg) SA bieten wir vermögenden Privatpersonen in Skandinavien ­(Dänemark, Norwegen und Schweden) grenzüberschreitende Vermögensdienstleistungen und Intermediären eine moderne e-Banking Plattform, umfassende Fonds­lösungen sowie ESG-Produkte und -Dienstleistungen an. Die VP Bank ist der bevorzugte Partner für skandi­navische Asset Manager und ihre Kunden. Wir sind in ­Luxemburg nicht nur mit der Bank, sondern seit 1988 auch mit der VP Funds Solutions (Luxembourg) SA ver­treten. Das Grossherzogtum hat sich auf den paneuro­päischen Fondsvertrieb spezialisiert und ist hinter den USA der zweitgrösste Fondsstandort weltweit.

Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) ist ein Markt mit grossen Wachstumschancen für die VP Bank. In Hongkong ist die VP Bank seit 2006 vertreten, in Singapur seit 2008. In Asien bietet die VP Bank Intermediären eine hochmoderne Dienstleistungsplattform. Vermögende Privatpersonen werden in der Vermögensverwaltung beraten; dies schliesst Strukturierungslösungen und Zugang zu grenzüberschreitenden Investitionsmöglichkeiten ein. Die wachsende Zahl an Intermediärkunden in Asien eröffnet aufgrund unserer langjährigen Erfahrung in diesem ­Segment besonders vielversprechende Chancen. Die Kooperation mit dem aus Hongkong heraus operierenden anerkannten chinesischen Finanzdienst­leister Hywin Wealth International bietet uns die Möglichkeit, die Geschäftsaktivitäten auch in dieser attraktiven Region weiter voranzutreiben. 

Auf den British Virgin Islands (BVI) ist die VP Bank seit 1995 mit einer Tochtergesellschaft vertreten. Die VP Bank (BVI) Ltd bietet neben den klassischen Bankdienstleistungen Kreditfinanzierungen und Hypotheken auf lokalen Liegenschaften an. Auf den BVI agiert die VP Bank als erstklassiger Immobilienfinanzierer und als Partner für globale Investoren und Family-Office-Netzwerke.


Mit den Scale-Massnahmen strebt die VP Bank an, die ­Effektivität und Effizienz innerhalb der Gruppe weiter zu steigern. Als Kernpunkt gilt es, die Robustheit und Widerstandsfähigkeit der VP Bank weiter zu stärken und die Bank so aufzustellen, dass diese rasch auf sich verändernde Markt- und Wirtschaftsbedingungen reagieren kann und gut für die Zukunft gerüstet ist. Im Fokus stehen dabei auch die Stärkung der Risiko-Governance und -prozesse. Die Grundlagen hierfür wurden 2020 geschaffen und implementiert. 

Des Weiteren stehen Produktivitätsverbesserungen durch Prozessoptimierungen sowie Standardisierung und Automation der operativen Plattform und die weitere Digitalisierung von Dienstleistungen und Angeboten im Mittelpunkt. Darin berücksichtigt sind auch Überlegungen zur Skalierung und zum Sourcing von Services und Standarddienstleistungen. Insbesondere die Entwicklung einer digitalen Plattform, die effiziente, flexible und bequeme Vermögensverwaltungsdienste bietet, soll vorangetrieben werden. Zentral ist hierbei der Aufbau eines modularen, integra­tiven Systems, das es ermöglicht, mit externen Wealth Management Service Providern wie etwa Fintechs im Markt zusammenzuarbeiten. Das Fundament bildet die IT-Strategie 2026, welche 2020 verabschiedet und als Teil eines gesamtheit­lichen Informationsmanagentsystems initiiert wurde. Sie basiert auf einer IT-Architektur, die es der Bank in Zukunft ermöglichen soll, den Kunden interne und externe Services bedürfnisgerecht über die von ihnen gewünschten Kanäle zur Verfügung zu stellen. Zu diesem Zweck werden wir auch in die weitere Modernisierung unserer Arbeitsplätze investieren, um die virtuelle Zusammenarbeit sowohl mit den Kunden als auch bankintern weiter zu verbessern. 

Im Zusammenhang mit der neuen IT-Strategie hat die VP Bank entschieden, die IT-Infrastrukturaufgaben an einen externen Serviceprovider (eine Absichtsvereinbarung mit Swisscom wurde unterzeichnet) auszulagern. Dieser Schritt steht im Einklang mit den technologischen Trends zur zunehmenden Standardisierung und Industrialisierung, die namentlich durch Cloud Services gefördert werden. Durch die Auslagerung kann die VP Bank von der hohen Kompetenz des Technologiespezialisten in diesem Bereich profitieren. Gleichzeitig werden sich Synergien in der Nutzung weiterer innovativer Technologien wie auch in der Stärkung der Cyber Security ergeben. Trotz dieser Auslagerung werden wir aber weiterhin in die Förderung des technologischen Know-hows innerhalb unserer Bank investieren, da die Implementierung unserer Strategie ein immer höheres Mass an interner Technologiekompetenz erfordert.


Die Massnahmen im Bereich Move dienen der Erschlies­sung neuer und zukunftsorientierter Geschäftsopportu­nitäten. Dabei stehen die Ergänzung der Wealth Management Service Plattform mit Private Market Lösungen, neue Kompetenzen im Bereich der Digitalisierung von ­Vermögenswerten sowie die Schöpfung von Mehrwert aus der Datenanalyse im Mittelpunkt. Im Markt besteht eine steigende Nachfrage nach Investitionen in alternative Vermögenswerte und ­Anlagethemen. Insbesondere ­Private-Market-­Lösungen werden von Kunden verstärkt nachgefragt. 

Mit der Schaffung des neuen Geschäftsbereichs «Client Solutions» bauen wir für unsere Kundinnen, Kunden und Partner wie oben beschrieben eine modulare und offene Investment- und Strukturierungsplattform. Dabei steht der systematische Zugang zur Anlageklasse Private Markets und zu entsprechenden Strukturierungslösungen im Vordergrund. 

2020 haben wir entsprechende Vorarbeiten ­lanciert und mit dem Aufbau des neuen Geschäfts­bereiches Client Solutions begonnen. Zudem wurden neue digitalisierte Bankdiens­t­leistungen für Kunden eingeführt und erste Kundenmandate für Privatmarktanlagen, insbesondere im Bereich von nach­haltigen Infrastrukturinvestments, abgeschlossen. Auch die Lancierung eines ersten Prototyps im Bereich Data Analytics für Kunden ist seit Anfang 2021 in der Erprobung. Neben der technologischen Transformation zur Unterstützung ­unseres partnerschaftlichen Businessmodells gilt es auch, mittels der Nutzung moderner Data Analytics Methoden noch ­individualisierter auf die Bedürfnisse unserer Kunden ein­zugehen und diese befriedigen zu können. Diese analy­­tischen Methoden werden auch dazu beitragen, die Effizienz im operativen Betrieb und in der Risikoerkennung nachhaltig zu erhöhen.

 

Finanzielle Strategie 2026


Die finanziellen Ziele für den Strategiezyklus bis Ende 2026 wurden wie folgt definiert: Die VP Bank strebt bis 2026 einen Konzerngewinn nach Steuern von CHF 100 Mio. an. Unter Ausklammerung von Markteffekten erreicht die VP Bank dadurch eine nachhaltige Marktkapitalisierung von mehr als CHF 1 Mrd. und wird sich damit weiter als Anbieter von Wealth Management Services etablieren und verstärkt wahrgenommen. Mit einem Net New Money Wachstumsziel von > 4 % p.a. über den Zyklus unterstreichen Kunden ihr Vertrauen in die VP Bank und Kundenberater ihre Qualität und Wirksamkeit bei der Gewinnung neuer Kunden. Die angestrebte Cost/Income Ratio von maximal 70 % reflektiert ein stringentes Kostenmanagement und die Gewinnmarge von > 15 bps auf den verwalteten Vermögen unterstreicht die Fähigkeit der VP Bank, Dienstleistungen im Markt adäquat zu posi­tionieren. Die VP Bank ist so zudem in der Lage, die für die Ziel­erreichung notwendigen Inves­titionen und Innovationen aus eigener Kraft zu finanzieren. Mit der «Strategie 2026 – Chancen ergreifen» haben wir einen klaren und nachvollziehbaren Plan für das weitere nachhaltige Wachstum und den internationalen Erfolg der VP Bank Gruppe geschaffen.

 

5. Ausblick 2021

Obwohl pandemiebedingt die zahlenmässige Prognostizierbarkeit für 2021 schwierig ist, werden wir auch unter den durch Corona beeinflussten veränderten Rahmen­bedingungen unser Geschäft 2021 weiterhin erfolgreich vorantreiben. 

Die zunehmende Bedeutung des Geschäftes in Asien wird unsere Standortentwicklung 2021 massgeblich ­prägen. Durch die erwähnte Kooperation ermöglichen wir der VP Bank Gruppe Zugang zum chinesischen Off­shore-Markt und sehen zusammen mit der Entwicklung des Intermediärmarkts in Asien bedeutendes Potenzial für weiteres Wachstum. Dies treiben wir durch einen ­erhöhten Einbezug der Stärken und Möglichkeiten des Marktzugangs unserer Standorte voran.

Generell sehen wir das Eingehen von Partnerschaften als geeignetes Mittel, um zusätzliches Wachstum und/oder zusätzlichen Marktzugang zu ermöglichen und gleichzeitig den Kundennutzen zu erhöhen. Darüber hinaus sind wir nach wie vor bereit, sich uns ­bietende Markt­opportunitäten für Akqui­sitionen zu nutzen, sofern neben den wirtschaftlichen Rahmen­bedingungen auch die strategischen und kultu­rellen ­Spezifika zur VP Bank Gruppe passen. 

In der Umsetzung unserer IT-Strategie werden wir in zwei Dimensionen arbeiten. Einerseits wird das Out­sourcing der Infrastrukturdienstleistungen im ersten ­Quartal vertraglich finalisiert und anschliessend in Angriff genommen. Im Februar 2021 wurde eine ­Absichtserklärung mit der Swisscom AG unterzeichnet. 

Anderseits werden wir an der künftigen modularen IT-­Architektur zur Integration von Fintech-Lösungen, einer daten­unterstützten individualisierten Kundenberatung und der ­weiteren Optimierung der internen Prozesse arbeiten. 

Dabei steht die techno­logische Transformation zur Unterstützung unseres partnerschaftlichen Businessmodells im Vordergrund. Die ­Lancierung des Transformations­programms ist für das ­zweite Quartal 2021 geplant. Im Bereich der Digital Assets treiben wir die Implementierung der ersten Ausbaustufe eines funktionsfähigen Produktes in der Tokenisierung, die dem Kunden angeboten werden kann, voran. In einem ersten Schritt möchten wir bis zum Halbjahr 2021 die ­Tokenisierung von Kunst zum Thema machen.

Im Rahmen der Initiative «Investing for Change» soll unser ESG Portfolio Offering bis zur Jahresmitte 2021 komplettiert werden, sodass die VP Bank Gruppe keine eigenen Anlagelösungen mehr anbietet, die nicht unserem ESG-­Standard entsprechen.

Der neue Bereich Client Solutions wird die Vorarbeiten zum Markteintritt im ersten Halbjahr abschliessen und ab dem dritten Quartal in die aktive Marktbearbeitung ein­steigen. Parallel dazu werden die Aktivitäten der Funds Solutions Einheiten sowie von Private Investment Partners vorangetrieben. 

Des Weiteren werden wir die Transformation unserer Risiko- und Kreditorganisation abschliessen, um die ­Robustheit der Gruppe zu stärken. Zu guter Letzt planen wir, bis Jahresende 2021 die Dauer des Onboarding­prozesses für Kunden wesentlich zu reduzieren.

Mit dem Start des neuen Strategiezyklus wurde die Grundlage für die erfolgreiche Weiterentwicklung der VP Bank Gruppe geschaffen. Wir werden 2021 konse- quent die «Chancen ergreifen», die sich uns bieten, um die VP Bank als Wealth Management Service Provider zu etablieren.