Banking Liechtenstein & Regional Market
in CHF 1‘000 | 2012 | 2011 | Veränderung absolut | Veränderung in % |
Total Erfolg aus dem Zinsgeschäft | 32'262 | 36'627 | –4'365 | –11.9 |
Total Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 82'740 | 86'908 | –4'168 | –4.8 |
Erfolg Handelsgeschäft | 10'952 | 12'687 | –1'735 | –13.7 |
Erfolg Finanzanlagen | 323 | –72 | 395 | n.a. |
Übriger Erfolg | 79 | 173 | –94 | –54.3 |
Bruttoerfolg | 126'356 | 136'323 | –9'967 | –7.3 |
Personalaufwand | 26'745 | 26'416 | 329 | 1.2 |
Sachaufwand | 3'640 | 3'704 | –64 | –1.7 |
Dienstleistungen von/an andere(n) Segmente(n) | 42'112 | 47'260 | –5'148 | –10.9 |
Geschäftsaufwand | 72'497 | 77'380 | –4'883 | –6.3 |
Bruttogewinn | 53'859 | 58'943 | –5'084 | –8.6 |
Abschreibungen | 61 | 289 | –228 | –78.9 |
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste | 6'260 | 5'560 | 700 | 12.6 |
Segmentergebnis vor Steuern | 47'538 | 53'094 | –5'556 | –10.5 |
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Zusätzliche Informationen |
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Geschäftsaufwand exklusive Abschreibungen/Bruttoerfolg (in %) | 57.4 | 56.8 |
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Geschäftsaufwand inklusive Abschreibungen/Bruttoerfolg (in %) | 57.4 | 57.0 |
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Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) | 17.8 | 17.3 |
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Veränderung der betreuten Kundenvermögen zum 31.12. Vorjahr (in %) | 3.0 | –7.8 |
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Netto-Neugeld (in CHF Mrd.) | –0.2 | –0.3 |
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Bruttoerfolg / durchschnittlich betreute Kundenvermögen (Bp) 1 | 71.8 | 75.4 |
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Segmentergebnis / durchschnittlich betreute Kundenvermögen (Bp) 1 | 27.0 | 29.4 |
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Cost/Income Ratio operativer Ertrag (in %) 2 | 57.6 | 56.8 |
| 1.3 |
Personalbestand (Mitarbeitende) | 162 | 171 | –9 | –5.3 |
Personalbestand (teilzeitbereinigt) | 156.2 | 165.3 | –9.1 | –5.5 |
- Annualisiert, Durchschnittswerte.
- Geschäftsaufwand/Bruttoerfolg abzüglich übriger Erfolg und Erfolg Finanzanlagen.
Struktur
Das Geschäftssegment Banking Liechtenstein & Regional Market umfasst das Universalbankgeschäft im Heimmarkt Liechtenstein und in der Schweiz sowie das internationale Private-Banking-, Intermediaries- und Fund-Solutions-Geschäft des Standortes Liechtenstein. Die Einheiten der Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft, die in direktem Kundenkontakt stehen, die IFOS Internationale Fonds Service Aktiengesellschaft und die VPB Finance S.A. sind diesem Geschäftssegment zugeordnet.
Segmentergebnis
Das Geschäftsjahr 2012 war von schwierigen Herausforderungen geprägt. Der starke Schweizer Franken, die Unsicherheiten an den Märkten und das tiefe Zinsniveau wirkten sich negativ auf den Geschäftsgang dieses Segmentes aus. Die Zinsmargen standen aufgrund weiter rückläufiger Zinsen unter Druck. Die geringeren Aktivitäten der Kunden vor allem im ersten Semester 2012 spiegelten sich in den transaktionsabhängigen Gebühren wider. Das Segmentergebnis vor Steuern ging im Jahr 2012 im Vergleich zum Vorjahr von CHF 5.6 Mio. auf CHF 47.5 Mio. (31. Dezember 2011: CHF 53.1 Mio.) zurück. Die Bruttomarge betrug 71.8 Basispunkte (Vorjahr: 75.4 Basispunkte). Die Cost/Income Ratio erhöhte sich von 56.8 auf 57.6 Prozent. Der Bruttoerfolg ging aufgrund des rückläufigen Erfolges sowohl aus dem Zinsgeschäft als auch aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft um 7.3 Prozent von CHF 136.3 Mio. auf CHF 126.4 Mio. zurück.
Der Geschäftsaufwand reduzierte sich gleichzeitig um 6.3 Prozent auf CHF 72.5 Mio. (Vorjahr: CHF 77.4 Mio.). Dieser Rückgang ist in erster Linie auf die geringeren Belastungen aus anderen Segmenten zurückzuführen. Im Jahr 2012 erhöhte sich der Aufwand für Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste im Vergleich zur Vorjahresperiode um CHF 0.7 Mio. auf CHF 6.3 Mio.
Das Segment verzeichnete einen leichten Netto-Abfluss an Kundengeldern von CHF 0.2 Mrd. Das betreute Kundenvermögen belief sich per 31. Dezember 2012 auf CHF 17.8 Mrd. (31. Dezember 2011: CHF 17.3 Mrd.). Der Personalbestand reduzierte sich von 165.3 (31. Dezember 2011) auf 156.2 Stellen.