Strategische Ausrichtung
Mit der Strategie 2026 baut die VP Bank auf ihrem starken bestehenden Geschäft auf und entwickelt dieses gezielt weiter. Zusätzlich erschliesst sie neue, zukunftsorientierte Geschäftsopportunitäten. Mit einer offenen Plattform für Services rund um Vermögensfragen wird künftig das traditionelle Bankgeschäft mit den Vorteilen digitaler Ökosysteme kombiniert. Damit verfolgt die VP Bank die Vision, sich als internationaler Open Wealth Service Pionier zu etablieren.
1 / Geschäftsmodell
International vertreten – lokal verwurzelt
Gegründet 1956 in Vaduz, hat sich die VP Bank heute zu einer international ausgerichteten Bankengruppe entwickelt und gehört zu den drei grössten Banken Liechtensteins. Die Stärken und Alleinstellungsmerkmale der Bank haben sich aus dem Intermediärgeschäft entwickelt. Der Gründer der VP Bank, Guido Feger, war erfolgreicher Unternehmer und einer der bedeutendsten Treuhänder Liechtensteins. Aufbauend auf dieser Tradition und dem entsprechenden Leistungsausweis, bietet sie Treuhändern, externen Vermögensverwaltern, Family Offices und anderen professionellen Finanzdienstleistern bis heute erstklassige Lösungen und professionelle Dienstleistungen. Das ausgeprägte Fachwissen, die persönliche Beratung und das internationale Netzwerk stellt sie auch vermögenden Privatkunden im Bereich Private Banking zur Verfügung. Im Heimmarkt Liechtenstein wird zudem ein weiterer strategischer Schwerpunkt im Retail- und im Firmenkundengeschäft gesetzt.
Die VP Bank verfügt weiter über ein internationales Fondskompetenzzentrum, welches das Geschäft mit Drittfonds, Private Label Funds sowie hauseigenen Fonds umfasst. Die fondsbezogenen Dienstleistungen reichen von Fondsgründungen über die Fondsadministration, das Risikomanagement, das Depotbankgeschäft, UCITS- oder AIFMD-konforme Verwaltungsgesellschaften und Vertriebsunterstützung bis hin zu Fund Brokerage und Portfolio Management.
Geschäftsfelder
Intermediaries
Zu den Intermediären zählen professionelle Finanzdienstleister, insbesondere Treuhänder, externe Vermögensverwalter und Family Offices. Die VP Bank richtet sich dabei auf mittelgrosse und grosse Partner aus, denen sie eine umfassende Serviceplattform bietet. Das Geschäft mit Intermediären bildet einen strategischen Schwerpunkt. In den stetigen Ausbau des Leistungsangebots investiert die Bank entsprechend. Mit Ausnahme der British Virgin Islands ist dieses Geschäftsfeld an allen Standorten vertreten.
Wealthy Individuals
Die VP Bank ist eine erfahrene Partnerin für vermögende Privatpersonen. Die Kernkompetenzen liegen in massgeschneiderter Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Vermögensplanung und Finanzierung. Nachhaltigkeit in sämtlichen Anlage- und Beratungsprozessen spielt dabei eine entscheidende Rolle. Kerndienstleistungen werden an allen Standorten erbracht, eine gesamtheitliche Beratung erfolgt an ausgewählten Standorten.
Retail & Commercial Banking in Liechtenstein
Im Heimmarkt Liechtenstein wird das Geschäft mit Intermediären und vermögenden Privatkunden durch das Retailgeschäft und das Firmenkundengeschäft ergänzt. Dieses Geschäftsfeld bildet einen wichtigen Bestandteil im gruppenweiten Ertragsmix. Es umfasst Basisbankdienstleistungen sowie Finanzierungen von Immobilien und Unternehmen. Der Vertrieb der Produkte und Dienstleistungen erfolgt hybrid über digitale Kanäle und durch persönliche Beratung.
Client Solutions
Zukunftsorientierte Geschäftsopportunitäten werden über den Bereich Client Solutions erschlossen, der das dazugehörige spezifische Know-how wie Strukturierungskompetenz, ein umfangreiches Netzwerk und digitale Fähigkeiten bündelt. Dazu gehören mit ORBIT der Aufbau eines kuratierten Ökosystems und damit der systematische Zugang zu Privatmarktanlagen, die Digitalisierung von bislang nicht bankfähigen Vermögenswerten wie beispielsweise Kunst oder die Schöpfung von Mehrwert aus der Datenanalyse. Mit dem Auf- und Ausbau des Dienstleistungsangebots trägt Client Solutions massgeblich dazu bei, die Attraktivität der VP Bank als Wealth Management Service Provider für bestehende Kundensegmente zu stärken und neue Zielgruppen wie Pensionskassen, Versicherungen oder Privatbanken anzusprechen. Zu Client Solutions gehört auch das etablierte internationale Fondskompetenzzentrum.
Regionen
Die Dienstleistungen der VP Bank Gruppe werden über den Heimmarkt Liechtenstein und die fünf internationalen Standorte Schweiz, Luxemburg, Singapur, Hongkong und British Virgin Islands in wichtigen Finanzzentren angeboten. Jeder Standort konzentriert sich auf seine spezifischen Zielmärkte. Dies erlaubt es, die jeweiligen Marktchancen fokussiert und mit auf die lokalen Bedürfnisse abgestimmten Angeboten zu bedienen.
Die definierten Zielmärkte für Europa umfassen Liechtenstein, Schweiz, Deutschland, Luxemburg, einzelne Märkte in Zentraleuropa sowie die «Nordics»-Märkte Dänemark, Norwegen und Schweden. In Asien liegt der Fokus auf Singapur, Hongkong, Indonesien, Malaysia, Thailand, den Philippinen und China.
Die Verantwortung für die Marktbearbeitung liegt bei den jeweiligen Standorten und wird über die Gruppe koordiniert. Die Regionen «Nordics» und Deutschland werden von Luxemburg und der Schweiz aus betreut. Die Marktbearbeitung für Zentral- und Osteuropa erfolgt vom Standort Zürich aus.
Das Ziel der VP Bank Gruppe ist es, in den Zielmärkten profitabel und nachhaltig zu wachsen. Regionale Strategien, die auf die lokalen Wachstumschancen zugeschnitten sind, unterstützen dies.
Liechtenstein ist Standort des Stammhauses der VP Bank Gruppe. 1956 gegründet, wird in Vaduz Private Banking und das Intermediärgeschäft angeboten. In Liechtenstein und der angrenzenden Region wird dieses Angebot durch Retail & Commercial Banking ergänzt. Sämtliche Dienstleistungen der zentralen Stäbe sowie des Backoffice sind im Stammhaus in Liechtenstein angesiedelt und werden über eine funktionale Führung in den Gruppengesellschaften gesteuert. Neben der Bank betreibt die VP Bank Gruppe in Liechtenstein auch die VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG, die als «One-Stop-Shop» seit mehr als 20 Jahren umfassende fondsbezogene Dienstleistungen bietet.
In Zürich ist die VP Bank seit 1988 mit der Tochtergesellschaft VP Bank (Schweiz) AG vertreten. Diese bietet Intermediären eine hochmoderne Serviceplattform und vermögenden Privatpersonen eine umfassende Beratung. Die Kernkompetenzen liegen in der Vermögensverwaltung und Anlageberatung für private und institutionelle Anleger, der Betreuung von externen Vermögensverwaltern sowie dem Kreditgeschäft. Die Bearbeitung der Zielmärkte Deutschland, Zentral- und Osteuropa wird von Zürich aus geführt. Deutschland ist seit vielen Jahren ein traditioneller Zielmarkt für die VP Bank. Hier nutzt die VP Bank in der Schweiz die Möglichkeiten, die der EU-Pass bietet. Diese Freistellung erlaubt es der VP Bank (Schweiz) AG, mit Vermittlung durch das Stammhaus in Liechtenstein aktiv Kunden in Deutschland zu gewinnen und diese in der Folge grenzüberschreitend zu betreuen.
Luxemburg ist ein Finanzzentrum für internationale Anleger. Die VP Bank (Luxembourg) SA bietet vermögenden Privatpersonen in Skandinavien (Dänemark, Norwegen und Schweden) grenzüberschreitende Vermögensdienstleistungen und Intermediären eine moderne E-Banking-Plattform, umfassende Fondslösungen sowie ESG-Produkte und -Dienstleistungen an. Sie positioniert sich damit als die bevorzugte Partnerin für skandinavische Asset Manager und ihre Kunden. 1988 gegründet, verfügt der Standort Luxemburg mit VP Fund Solutions (Luxembourg) SA seit 1993 auch über ein Fondskompetenzzentrum.
Der asiatische Raum ist ein Markt mit grossen Wachstumschancen, auch für die VP Bank. In Hongkong ist die VP Bank seit 2006 vertreten, in Singapur seit 2008. In Asien erhält damit eine wachsende Zahl an Intermediären eine hochmoderne Dienstleistungsplattform sowie vermögende Privatkunden Beratungsdienstleistungen in der Vermögensverwaltung. Die Kooperation mit dem von Hongkong aus operierenden anerkannten chinesischen Finanzdienstleister Hywin Wealth International bietet zudem die Möglichkeit, die Geschäftsaktivitäten auch in dieser attraktiven Region weiter voranzutreiben, ohne dabei die eigene physische Präsenz auszubauen.
Auf den British Virgin Islands (BVI) ist die VP Bank seit 1995 mit einer Tochtergesellschaft vertreten. Die VP Bank (BVI) Ltd bietet neben den klassischen Bankdienstleistungen Kreditfinanzierungen und Hypotheken auf lokalen Liegenschaften an. Auf den BVI agiert die VP Bank als erstklassiger Immobilienfinanzierer und als Partner für globale Investoren und Family Office Netzwerke.
2 / Strategie 2026 – Chancen ergreifen
Die Strategie 2026 «Chancen ergreifen» setzt weiterhin auf profitables, nachhaltiges Wachstum.
Das Fundament der Strategie bildet das erfolgreiche bestehende Geschäft mit Intermediären und Privatkunden, das gezielt weiterentwickelt wird. Die regionalen Strategien zielen darauf ab, im Heimmarkt und an allen fünf internationalen Standorten fokussiert auf Basis der jeweiligen lokalen Stärken zu wachsen. Dabei bleibt die VP Bank dem Prinzip treu, den Blick immer wieder auf die Zukunft auszurichten und Veränderung als Chance zu nutzen.
Wealth Management braucht neue Ideen und Geschäftsmodelle, um in Zukunft erfolgreich zu sein. Die beschleunigte Transformation durch den technologischen Wandel, die zentralen Fragen rund um Nachhaltigkeit sowie der anstehende Wechsel zur ersten Generation von Digital Natives sind Kerntreiber dafür. Wertschöpfungsketten von Finanzdienstleistern ordnen sich neu und Kundenbedürfnisse werden individueller. Die Verbindung des traditionellen Wealth Management Geschäfts mit den Vorteilen digitaler Ökosysteme steht daher im Zentrum der strategischen Weiterentwicklung der VP Bank. In der Kombination einer vertrauensvollen, kompetenten Beratung mit offenen Plattformen und Ökosystemen setzt die VP Bank auf eine Erweiterung des bestehenden Geschäftsmodells und zusätzliche Ertragsquellen, die sie als entscheidend für den erfolgreichen Aufbruch in die Zukunft des Wealth Management sieht.
Die Strategie 2026 verfolgt deshalb die Ambition, die VP Bank als internationalen Open Wealth Service Pionier zu etablieren. Damit entsteht eine völlig neue Servicewelt. Kunden wählen künftig aus einem modularen Angebot, das sowohl bankeigene Dienstleistungen als auch jene von komplementären Drittanbietern umfasst. Sie tun dies bequem, medienbruchfrei und brauchen dafür nicht zwingend eine Konto-/Depotbeziehung mit der VP Bank. Indem auch Nichtkunden von Teilen des Angebots profitieren, wird der adressierbare Markt insbesondere über das bestehende starke Netz an Intermediären signifikant erhöht. Die langfristige, persönliche Zusammenarbeit über Beraterinnen und Berater bleibt dabei zentral. Vermögen ist eine persönliche Angelegenheit und Beratung und Vertrauen geniessen in Zeiten von Vielfalt und Austauschbarkeit weiterhin den höchsten Stellenwert.
Ihre Ambition verfolgt die VP Bank durch klar definierte strategische Schwerpunkte. Mit «Evolve» baut sie auf ihren Stärken auf und entwickelt das bestehende gruppenweite Geschäft im Heimmarkt sowie an den internationalen Standorten weiter. Mit «Scale» werden bankweite Prozesse und Systeme optimiert und skaliert. Damit werden die technischen Grundlagen für das Geschäftsmodell geschaffen. Mit «Move» werden neue Geschäftsopportunitäten erschlossen. Dazu gehören beispielsweise der kuratierte Zugang zu Privatmarktlösungen oder die Digitalisierung von bislang nicht bankfähigen Vermögenswerten.
Strategische Schwerpunkte und Initiativen
Die Umsetzung der strategischen Schwerpunkte erfolgt anhand klar definierter Meilensteine innerhalb dreizehn strategischer Initiativen.
Die Initiativen innerhalb von «Evolve» fördern profitables Wachstum sowie die gezielte Weiterentwicklung der bestehenden Standorte und Kernsegmente. Die folgenden drei strategischen Initiativen stehen dabei im Fokus:
Frontline Excellence hat das Ziel, einzigartige und nachhaltige Kundenerlebnisse zu schaffen und Kundinnen und Kunden ganzheitlich und vorausschauend in ihrer spezifischen Vermögenssituation zu beraten. Nebst regelmässigen Schulungen und Coachings zählen dazu auch die Überprüfung bestehender Prozesse, die Berücksichtigung zunehmender regulatorischer Anforderungen, die Einführung strukturierter Verkaufsinstrumente und neuer Tools. Dies alles mit dem Ziel, Kundenberaterinnen und Kundenberater in einem exzellenten, hybriden Beratungsprozess über den gesamten Lebenszyklus einer Kundenbeziehung hinweg zu unterstützen.
Der konsequente Einbezug von Nachhaltigkeit sowohl auf Bank- als auch auf Anlagestufe ist ein Grundpfeiler der Strategie 2026. Investing for Change zielt darauf ab, Kundinnen und Kunden höchstmögliche Transparenz und Orientierung in Bezug auf die Nachhaltigkeit ihrer Anlagen zu bieten. Nachhaltigkeit ist in alle Anlage- und Beratungsprozesse integriert und soll damit auch der neue Standard bei Beratungskunden nicht nur im diskretionären Angebot sein. Ein zusätzlicher Fokus liegt auf der Entwicklung neuer nachhaltiger Produkte und Dienstleistungen, wie beispielsweise dem im Oktober 2021 lancierten Vermögensverwaltungsmandat Sustainable Plus.
Mit der Initiative Location Strategy werden der Heimmarkt Liechtenstein und die internationalen Standorte gezielt und den lokalen Bedürfnissen entsprechend weiterentwickelt. Wachstum durch Fokus auf wichtige Zielmärkte ist dabei das Ziel. Dafür wird dem Ausbau lokaler Netzwerke sowie fundierten Marktkenntnissen bei der Besetzung der verantwortlichen Stellen hohe Bedeutung beigemessen.
Mit den Initiativen innerhalb von «Scale» strebt die VP Bank an, die Effektivität und Effizienz innerhalb der Gruppe weiter zu steigern. Die folgenden drei strategischen Initiativen stehen dabei im Zentrum:
Mit Process Management sollen Kundinnen und Kunden schnellere und einfachere Eröffnungsprozesse und weiterführende Geschäftsprozesse ermöglicht werden. Massnahmen beinhalten neben der Verbesserung von Formularen und Prozessen die Einführung digitaler Tools zur Kundeneröffnung sowie zur Stammdatenpflege.
Unter der Platform Foundation Initiative erfolgt die Öffnung des Kernbankensystems und damit die technische Basis für die Open Wealth Service Plattform. Zudem wird die gesamte IT-Architektur modernisiert. Eine ständig zunehmende Datenstandardisierung spielt dabei eine wichtige Rolle. Partnerschaften sowie der Übergang zur Nutzung von Cloud-Diensten sind ebenfalls in dieser Initiative gebündelt. Darüber hinaus wird in dieser Initiative die Gestaltung des Arbeitsplatzes der Zukunft ausgearbeitet.
Im Zentrum von Project Athene steht die Optimierung und Skalierung bankweiter Prozesse und interner Abläufe mit dem Ziel, die Effizienz und Effektivität zu steigern und damit die Kostenentwicklung gezielt zu steuern. Diese Initiative ist ein wesentlicher Bestandteil für die operative Basis des Geschäftsmodells.
Die Initiativen innerhalb von «Move» dienen dazu, mittels Expansion in neue Geschäftsbereiche zusätzliche Einnahmequellen zu erschliessen. Die Umsetzung erfolgt anhand von vier Initiativen.
Mit der Schaffung des Geschäftsbereichs Client Solutions im Jahr 2020 und der gleichnamigen strategischen Initiative werden Strukturierungs-, Netzwerk- und digitale Kompetenzen an einem Ort gebündelt. Damit wurden die Voraussetzungen geschaffen, in neue Geschäftsfelder vorzustossen. Dazu zählen der vereinfachte Zugang zu Privatmarktlösungen über ein kuratiertes Ökosystem (ORBIT), der Aufbau von neuen Kompetenzen im Bereich der Digitalisierung von Vermögenswerten sowie die Schöpfung von Mehrwert aus der Datenanalyse.
Data Analytics strebt personalisierte Kundenerlebnisse an und soll den Wandel zu einem datengetriebenen Unternehmen ermöglichen. Eine Datenanalyseplattform bietet die Basis hierfür. Zudem werden Partnerschaften wie mit dem AI Center der ETH Zürich geschlossen (siehe Kapitel strategische Partnerschaften).
Digital Assets rüstet die VP Bank für eine blockchainbasierte Zukunft. Damit verdeutlicht sie ihre digitale Stossrichtung. Mit dieser Initiative wurden die technischen Grundlagen dafür geschaffen, bislang nicht bankfähige Vermögenswerte zu digitalisieren. Per Ende 2021 erhielt die VP Bank die entsprechende Zulassung der Finanzmarktaufsicht (FMA) Liechtensteinund in einem ersten Pilotprojekt wurde ein Kunstwerk tokenisiert. Damit ist der Grundstein für eine systematische Nutzung von blockchainbasierten Anwendungen gelegt.
Die Vision der Strategie 2026 ist es, die VP Bank als Open Wealth Service Pionier zu etablieren. Diese Initiative beabsichtigt, bestehende Services und Dienstleistungen im Sinne eines Ökosystemgedankens mit komplementären Drittanbietern zu ergänzen.
Die drei strategischen Schwerpunkte «Evolve», «Scale» und «Move» sind flankiert von drei weiteren Initiativen, die das Fundament der Strategie bilden.
Mit dem Financial Steering Framework wird das Berichtswesen der Bank automatisiert und die entsprechenden Analyseprozesse werden verbessert. Damit soll die finanzielle Steuerung der Bank erleichtert und ein gesamthaft effizienteres und wirksameres Berichtswesen ermöglicht werden.
Die People Strategy zielt auf die Förderung, Motivation und Inspiration der Mitarbeitenden. Durch regelmässige Schulungen, gezielte Weiterentwicklung, agile Arbeitsweisen, eine Kultur des Vertrauens und unternehmerischen Denkens befähigt die VP Bank die vielfältigen Talente ihrer Mitarbeitenden, ihr Wissen zu teilen und ihre Kompetenzen erfolgreich einzubringen.
Mit der Initiative Risk Robustness wird auf die steigende Komplexität rechtlicher und regulatorischer Anforderungen reagiert. Compliance-Ansätze, -Standards und -Kontrollen werden gruppenweit zentralisiert und standardisiert und die Kreditorganisation insgesamt resilienter ausgestaltet.
Finanzielle Ziele der Strategie 2026
Das Zusammenspiel der drei strategischen Schwerpunkte «Evolve», «Scale» und «Move» ergibt die finanziellen Ziele im Rahmen der Strategie 2026. Bis 2026 strebt die VP Bank einen Konzerngewinn nach Steuern von CHF 100 Mio. an. Weitere Ziele sind eine Gewinnmarge von mehr als 15 Basispunkten und eine Cost / Income-Ratio von maximal 70 Prozent per Ende 2026, eine Tier-1-Ratio von mehr als 20 Prozent über den Strategiezyklus sowie 4 Prozent Neugeldwachstum pro Jahr über den Zyklus. Diese finanziellen Eckwerte sichern die Fähigkeit, Lösungen und Dienstleistungen im Markt adäquat zu positionieren. Zudem ermöglichen sie es, die für die Zielerreichung notwendigen Investitionen und Innovationen aus eigener Kraft zu finanzieren und für Aktionärinnen und Aktionäre eine attraktive risikoadjustierte Rendite zu erwirtschaften.
3 / Rückblick 2021
Location Strategy
Die für jede Region klar definierten Standortstrategien sind darauf ausgerichtet, im Heimmarkt und an allen fünf internationalen Standorten angepasst auf die Marktgegebenheiten profitabel und nachhaltig zu wachsen. Im Januar konnte der Kauf des Kundengeschäfts der Privatbank Öhman Bank S.A. mit Sitz in Luxemburg abgeschlossen werden. Die Übernahme von Mitarbeitenden sowie die Migration von Kundenvermögen tragen wesentlich zum Ausbau der Aktivitäten im luxemburgischen sowie im skandinavischen Markt bei. Mit der Unterzeichnung eines Kooperationsvertrags mit Hywin Wealth Management Co. und der Kapitalbeteiligung an Hywin Holdings Ltd. folgte im März ein weiterer wichtiger Schritt in der Entwicklung des Asiengeschäfts. Der gezielte Ausbau von komplementären Partnerschaften ist in dieser Region ein wichtiger Baustein in der Erschliessung einer neuen Kundschaft. Mit der personellen Neubesetzung der obersten Führung für die gesamten Aktivitäten der VP Bank in Asien durch die neue Rolle einer CEO VP Bank Asien und weiteren personellen Neuzugängen, die ein umfangreiches, lokales Kundennetzwerk mitbringen, wurden die beiden Standorte Singapur und Hongkong zudem mit zusätzlicher Expertise gestärkt. Neben der Entwicklung einer Asien-Roadmap hat das lokale Management in Hongkong im November 2021 neue Büroräumlichkeiten für die VP Bank eingerichtet.
Investing for Change
Der konsequente Einbezug von Nachhaltigkeit sowohl auf Bank- als auch auf Anlagestufe ist ein weiterer wichtiger Grundpfeiler der Strategie 2026. Die Aufnahme der VP Bank in die beiden SIX Nachhaltigkeitsindizes «SPI ESG» und «SPI ESG Weighted» im Februar zeugt davon, dass die VP Bank damit auf dem richtigen Weg ist. Seit Anfang des Jahres sind Nachhaltigkeitskriterien integraler Bestandteil in allen Anlage- und Beratungsprozessen. Kundinnen und Kunden erhalten in transparenter Weise Auskunft zum Nachhaltigkeitsprofil ihrer Anlage anhand des eigens entwickelten VP Bank Nachhaltigkeitsscore, der seit Januar in alle Mandate integriert ist und seit März auf allen Vermögensauszügen ausgewiesen wird. Im Oktober lancierte die VP Bank zudem das neue Vermögensverwaltungsmandat Sustainable Plus. Auch auf Bankstufe wird das Nachhaltigkeitsengagement konsequent umgesetzt. Erstmals publizierte die VP Bank 2021 einen Nachhaltigkeitsbericht. Die VP Bank ist zudem neue Unterzeichnerin der UN Principles for Responsible Investment (PRI) und der UN Principles for Responsible Banking (PRB) und ist zur Bekräftigung ihrer Netto-Null-Ambition der Net-Zero Banking Alliance (NZBA) beigetreten.
Frontline Excellence
Im Januar wurde mit dem RM Cockpit ein zentrales Instrument eingeführt, das Kundenberaterinnen und -beratern eine umfassende Sicht auf ihre Kundschaft und damit eine noch zielgerichtetere Beratung ermöglicht. Auch vor dem Hintergrund zunehmender regulatorischer Anforderungen erlaubt es das RM Cockpit, dass Prozesse effizient funktionieren und die Kernkompetenz – die persönliche Beratung – im Vordergrund steht.
Platform Foundation
Eine für Produkte von komplementären Drittanbietern offene Systemarchitektur bildet das Rückgrat der Strategie 2026. Technologiepartner spielen dabei eine wichtige Rolle. Zu Jahresbeginn ist die VP Bank deshalb eine strategische Kooperation für den Betrieb der IT-Infrastruktur mit Swisscom eingegangen. Im Juni wurde zudem mit InvestCloud eine Innovationspartnerschaft vereinbart mit dem Ziel, die technischen Voraussetzungen für die Bereitstellung von personalisierten Wealth Management Dienstleistungen über Ökosysteme zu schaffen. Sowohl die Öffnung des Kernbankensystems als auch die Aktivitäten rund um die Auslagerung der IT-Infrastruktur verlaufen plangemäss.
Digital Assets
Mit der Aufnahme ins Token- und VT-Dienstleister-Register im November ist die VP Bank als erste der drei grossen Banken in Liechtenstein in der Lage, Eigentumsansprüche an realen Vermögenswerten digital auf der Blockchain abzubilden und als Token aufzubewahren. Das erste Kunstobjekt wurde erfolgreich tokenisiert und damit der Grundstein für die breite Nutzung von blockchainbasierten Anwendungen gelegt.
Client Solutions
Im August wurde das ORBIT Ökosystem lanciert. Damit erhalten Teilnehmende einen sorgfältig kuratierten Zugang in die bislang schwierig investierbare Anlageklasse der Privatmarktanlagen. ORBIT bedeutet einen grossen Schritt in Richtung Open Wealth Services. Eigene Anlage- und Strukturierungslösungen werden mit dem Angebot innovativer Partner kombiniert. Für Investoren entstehen dadurch neue Investitionsmöglichkeiten in Wachstumskapital, Real-Estate-Transaktionen oder alternative Kreditprodukte. Diese können durch die Teilnehmenden im Ökosystem sowohl modular angeboten als auch nachgefragt werden. Dank eines systematischen Interessensmanagements sind auch Co-Investments möglich. Für die Nutzung von ORBIT ist keine Konto-/Depot-Verbindung mit der VP Bank notwendig. Der Zugang zur Anlage- und Strukturierungsplattform steht neben der bestehenden Kundschaft somit auch Dritten offen.
4 / Ausblick 2022
Die Strategie 2026 «Chancen ergreifen» setzt die VP Bank auch im zweiten Jahr des Strategiezyklus zielgerichtet und im Rahmen der dreizehn strategischen Initiativen entlang von Meilensteinen um.
Die Einführung eines neuen Advisory Tools an allen Standorten bildet ein weiteres wichtiges Ziel in der umfassenden und auf die jeweiligen Profile ausgerichteten Beratung einer anspruchsvollen Kundschaft. Das Tool wird einen flexiblen und modularen Ausbau des Beratungsangebots ermöglichen.
Ein Fokus wird auch auf der Weiterentwicklung der Asien-Strategie unter der Leitung des neuen Managements liegen. Weiter wird auf die gezielte Umsetzung der jeweiligen Standortstrategien in Europa und den BVI gesetzt. Mit dem Ausbau der digitalen Lösungen für Intermediäre wird zudem der Leistungskatalog für dieses wichtige Kundensegment weiter ausgebaut.
Das letzte Jahr und damit die erste Phase der Strategieumsetzung war von Investitionen geprägt. Nach ersten Erfolgen und mit Blick auf die Investitionen im Jahr 2022 ist es wichtig, dass das Massnahmenset, das unter «Scale» geplant wurde, mit Nachdruck verfolgt wird. Denn nebst Wachstum sind die Produktivitätssteigerung und die Digitalisierung Schwerpunkte der Strategie 2026. Der Prüfung von Optimierungspotenzial und Skalierungsmöglichkeiten kommt deshalb in dieser Phase der Strategieumsetzung eine hohe Bedeutung zu.
Ein wichtiger Schritt in der Öffnung des Kernbankensystems und damit in der Entwicklung hin zu Open Wealth Services wird die Implementation des Integration Layers darstellen. Damit wird eine flexible Integration von externen Services mit Hilfe von APIs möglich werden.
2022 wird ebenfalls die stufenweise Migration der Infrastruktur zur Swisscom abgeschlossen. Mit diesem Schritt profitiert die VP Bank von der hohen Kompetenz des Technologiespezialisten und nutzt gleichzeitig Synergien in der Nutzung weiterer innovativer Technologien wie auch in der Stärkung der Cyber Security.
Unter der Leitung des neuen Chief Transformation Officers, der seit Dezember 2021 die VP Bank verstärkt, werden alle Prozesse in Bezug auf die künftigen Kundenerlebnisse systematisch und in einem agilen Ansatz überprüft und weiterentwickelt.
Im Zentrum der Aktivitäten bei «Move» stehen 2022 die Weiterentwicklung der Plattform und die systematische Marktbearbeitung innerhalb des ORBIT Ökosystems für Privatmarktanlagen.
Mit den neuen Lösungen im Bereich der Kunst-Tokenisierung steht die VP Bank erst am Anfang der zahlreichen Möglichkeiten, die sich auf Grundlage der Blockchain-Technologie in Verbindung mit dem einzigartigen regulatorischen Umfeld in Liechtenstein bieten. 2022 werden die Dienstleistungen systematisch in den Markt getragen und weiter ausgebaut. Im Kunstbereich wird ein Ökosystem beziehungsweise Netzwerk mit ausgewählten Partnern angestrebt. Damit unterstreicht die VP Bank ihre Absicht, die Vorteile der Technologie mit einem konkreten Mehrwert für ihre Kundschaft zu verbinden und durch die Einbindung bislang nicht bankfähiger Vermögenswerte neue Ertragsquellen zu erschliessen.