Intermediaries & Private Banking
Segmentergebnis |
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in CHF 1'000 | 2021 | 2020 | Veränderung | Veränderung |
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Total Erfolg aus dem Zinsgeschäft | 96'461 | 101'345 | –4'884 | –4.8 |
Total Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 133'653 | 119'353 | 14'300 | 12.0 |
Erfolg Handelsgeschäft | 31'721 | 31'808 | –87 | –0.3 |
Erfolg Finanzanlagen | 0 | 0 | 0 | n.a. |
Übriger Erfolg | 779 | 32 | 748 | n.a. |
Geschäftsertrag | 262'614 | 252'538 | 10'077 | 4.0 |
Personalaufwand | 68'801 | 64'303 | 4'498 | 7.0 |
Sachaufwand | 8'003 | 7'816 | 187 | 2.4 |
Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten | 6'255 | 5'584 | 671 | 12.0 |
Wertberichtigungen auf Kreditrisiken | –1'637 | 19'416 | –21'053 | –108.4 |
Rückstellungen und Verluste | 1'001 | 393 | 609 | 155.1 |
Dienstleistungen von/an andere(n) Segmente(n) | 58'398 | 55'074 | 3'324 | 6.0 |
Geschäftsaufwand | 140'820 | 152'585 | –11'764 | –7.7 |
Segmentergebnis vor Steuern | 121'794 | 99'953 | 21'841 | 21.9 |
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Zusätzliche Informationen |
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Geschäftsaufwand exklusive Abschreibungen, Wertberichtigungen, | 51.5 | 50.4 |
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Geschäftsaufwand exklusive Wertberichtigungen, Rückstellungen und | 53.9 | 52.6 |
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Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) | 39.6 | 36.0 |
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Veränderung der betreuten Kundenvermögen zum 31.12. Vorjahr (in %) | 10.2 | 1.6 |
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Netto-Neugeld (in CHF Mrd.) | 0.8 | 0.8 |
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Geschäftsertrag / durchschnittlich betreute Kundenvermögen (Bp) (Bruttomarge) 1 | 69.4 | 70.7 |
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Segmentergebnis / durchschnittlich betreute Kundenvermögen (Bp) 1 | 32.2 | 28.0 |
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Cost/Income Ratio operativer Ertrag (in %) 2 | 51.6 | 50.4 | 1.3 | 2.5 |
Personalbestand (Mitarbeitende) | 384 | 356 | 28.0 | 7.9 |
Personalbestand (teilzeitbereinigt) | 360.0 | 334.2 | 25.7 | 7.7 |
- Annualisiert, Durchschnittswerte.
- Geschäftsaufwand exklusive Abschreibungen, Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste / Geschäftsertrag abzüglich Übriger Erfolg und Erfolg Finanzanlagen.
Struktur
Das Geschäftssegment «Intermediaries & Private Banking» umfasst das Intermediaries- und Private Banking Geschäft an den lokalen und internationalen Standorten sowie das liechtensteinische Universalbank- und Kreditgeschäft.
Segmentergebnis
Das Segmentergebnis vor Steuern erhöhte sich 2021 im Vergleich zur Vorjahresperiode um 21.9 Prozent von CHF 100.0 Mio. auf CHF 121.8 Mio.
Der Geschäftsertrag konnte um CHF 10.1 Mio. beziehungsweise 4.0 Prozent gesteigert werden. Diese Zunahme resultiert vor allem aus dem Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft, der um 12.0 Prozent gesteigert werden konnte. Zum Kommissionserfolg steuerten sowohl die Übernahme des Kundengeschäfts der Privatbank Öhman als auch die höheren Kundenvermögen und die damit verbundenen höheren wiederkehrenden Erträge positiv bei. Zu dieser höheren Vermögens- und Ertragsbasis haben neben der positiven Performance sowohl das Netto-Neugeld also auch die gezielte Kundengewinnung in den Vermögensverwaltungsmandaten beigetragen. Der Erfolg aus dem Zinsgeschäft mit Kunden sank gegenüber dem Vorjahr um 4.8 Prozent, das Handelsgeschäft um 0.3 Prozent. Zu dieser negativen Entwicklung im Zinsgeschäft haben die USD- und EUR-Verzinsung im Kundengeschäft wesentlich beigetragen.
Der Geschäftsaufwand reduzierte sich um CHF 11.8 Mio. respektive 7.7 Prozent auf CHF 140.8 Mio. Grund für diese Reduktion ist vor allem die im Vorjahr verbuchte Wertberichtigung auf einer Einzelposition von rund CHF 20 Mio. Der Personalaufwand und die Abschreibungen erhöhten sich um CHF 4.5 Mio. respektive um CHF 0.7 Mio., begründet unter anderem durch die Übernahme der Private Banking Aktivitäten der Bank Öhman sowie die gezielte Investition in das lokale und internationale Kundengeschäft.
Das Netto-Neugeld entwickelte sich 2021 trotz der Herausforderungen aufgrund von COVID-19 mit CHF 0.8 Mrd. beziehungsweise 2.3 Prozent weiterhin positiv. Dies ist auf die gezielten Einstellungen von Kundenberatern an den Standorten zurückzuführen. Dank intensiver Marktbearbeitung konnten in Liechtenstein und an den europäischen Standorten Neugeldzuflüsse erzielt werden. Die Übernahme des Kundengeschäfts der Privatbank Öhman führte zu einer Erhöhung der Kundengelder in Höhe von CHF 1.0 Mrd. Diese sind nicht im Neugeldzufluss von CHF 0.8 Mrd. enthalten, sondern werden separat ausgewiesen. Das betreute Kundenvermögen betrug per 31. Dezember 2021 CHF 39.6 Mrd. (31. Dezember 2020: CHF 36.0 Mrd.). Der Personalbestand stieg im Berichtsjahr von 334 Stellen auf 360 Stellen, vor allem aufgrund der Einstellung von neuen Kundenberatern und der Übernahme der Mitarbeitenden aus der Öhman Akquisition.