Anhang zur Bilanz und Erfolgsrechnung

Übersicht über die Deckungen

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.1 FL-BankV

Hypothekarische

Deckung

Andere

Deckung

Ohne

Deckung

Total

Ausleihungen

 

 

 

 

Forderungen gegenüber Kunden (ohne Hypothekarforderungen)

15'869

862'296

238'068

1'116'233

Hypothekarforderungen

3'073'485

18'102

15'149

3'106'736

• Wohnliegenschaften

2'046'296

0

0

2'046'296

• Büro- und Geschäftshäuser

136'636

0

0

136'636

• Gewerbe und Industrie

824'783

0

0

824'783

• Übrige

65'770

18'102

15'149

99'021

Total Ausleihungen, 31.12.2015

3'089'354

880'398

253'217

4'222'969

Total Ausleihungen, 31.12.2014

2'643'403

508'230

339'991

3'491'624

 

 

 

 

 

Ausserbilanz

 

 

 

 

Eventualverbindlichkeiten

475

33'018

9'162

42'655

Unwiderrufliche Zusagen

4'706

4'210

12'220

21'136

Total Ausserbilanz, 31.12.2015

5'181

37'228

21'382

63'791

Total Ausserbilanz, 31.12.2014

3'617

45'265

30'787

79'669

 

Gefährdete Forderungen

in CHF 1'000

Brutto­-

schuld­betrag

Geschätzte 

Verwertungserlöse 

der Sicherheiten 

Netto-

­schuldbetrag

Einzelwert­berichti­­gungen

Total gefährdete Forderungen, 31.12.2015

69'613

37'420

32'193

32'193

Total gefährdete Forderungen, 31.12.2014

66'172

45'899

20'273

20'273

 

Wertpapier- und Edelmetallbestände

in CHF 1'000

 Buchwert

 Anschaffungswert

 Marktwert

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.2 FL-BankV

31.12.2015

31.12.2014

31.12.2015

31.12.2014

31.12.2015

31.12.2014

Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen

 

 

 

 

 

 

Schuldtitel

1'742

0

1'747

0

1'742

0

Börsenkotierte (an einer anerkannten Börse gehandelte)

1'742

0

1'747

0

1'742

0

davon eigene Anleihens- und Kassenobligationen

1'742

0

1'747

0

1'742

0

Beteiligungstitel

13

3'626

13

3'562

13

3'626

davon eigene Beteiligungstitel

13

3'626

13

3'562

13

3'626

Edelmetalle

155

188

156

186

155

188

Total 

1'910

3'814

1'916

3'748

1'910

3'814

 

 

 

 

 

 

 

Die in anderen Bilanzpositionen enthaltenen wesentlichen Forderungen und Verbindlichkeiten, die zu Marktwerten bewertet werden 
und deren Ergebnis im «Erfolg aus Handelsgeschäften» ausgewiesen wird:

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente aus Handelsbeständen (sonstige Vermögensgegenstände)

33'067

48'845

 

 

33'067

48'845

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanz­instrumente aus Handelsbeständen (sonstige Verbindlichkeiten)

23'382

12'547

 

 

23'382

12'547

Total

56'449

61'392

 

 

56'449

61'392

 

 

 

 

 

 

 

Wertpapier- und Edelmetallbestände des Umlaufvermögens (ohne Handelsbestände)

 

 

 

Schuldtitel

1'778'629

1'268'652

1'769'569

1'257'640

1'806'375

1'303'086

Beteiligungstitel

121'820

75'005

151'522

116'774

130'250

87'939

davon eigene Beteiligungstitel

49'791

5'865

50'486

17'455

49'791

5'865

Edelmetalle

0

0

0

0

0

0

Total

1'900'449

1'343'657

1'921'091

1'374'414

1'936'625

1'391'025

davon repofähige Wertpapiere

770'741

865'217

796'314

871'675

789'211

892'361

davon börsenkotierte Wertpapiere

1'760'693

1'256'260

1'755'733

1'260'322

1'789'744

1'295'991

 

Angaben zu den eigenen Aktien im Umlaufvermögen (ohne Handelsbestände)

in Stück / in CHF 1'000 

        Anzahl

        Buchwert

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.2 FL-BankV

 2015

 2014

2015

 2014

Inhaberaktien

 

 

 

 

Anfangsbestand

69'000

97'000

5'865

9'458

Kauf

599'192

 

49'810

 

Verkauf

–73'418

–28'000

–5'855

–2'587

Wertberichtigungen

 

 

–1'048

–1'006

Zuschreibungen

 

 

 

 

Endbestand

594'774

69'000

48'771

5'865

 

 

 

 

 

Namenaktien

 

 

 

 

Anfangsbestand

0

0

0

0

Kauf

124'280

 

1'043

 

Verkauf

 

 

 

 

Wertberichtigungen

 

 

–24

 

Zuschreibungen

 

 

 

 

Endbestand

124'280

0

1'019

0

 

Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.2 FL-BankV

 

 

Buchwert

31.12.2015

Buchwert

31.12.2014

Beteiligungen

 

 

 

 

 

 

Ohne Kurswert

 

 

 

35

 

25

Total Beteiligungen

 

 

 

35

 

25

 

 

 

 

 

 

 

Anteile an verbundenen Unternehmen

 

 

 

 

 

 

Ohne Kurswert 1

 

 

 

119'190

 

120'150

Total Anteile an verbundenen Unternehmen

 

 

 

119'190

 

120'150

1 Im Geschäftsjahr 2015 wurden keine Wertaufholungen gemäss PGR Art. 1090 verbucht (Vorjahr: CHF 0.0 Mio.).

 

 

 

in CHF 1'000

31.12.2015

31.12.2014

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.3 FL-BankV

Währung

Gesellschafts-

kapital

Beteiligungs
quote

Währung

Gesellschafts-
kapital

Beteiligungs-
quote

Beteiligungen

 

 

 

 

 

 

Data Info Services AG, Vaduz (Beschaffung, Handel 
und Vermittlung von Gütern und Dienstleistungen)

CHF

50

50 %

CHF

50

50 %

 

 

 

 

 

 

 

Anteile an verbundenen Unternehmen

 

 

 

 

 

 

VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG

(Fondsleitungsgesellschaft)

CHF

1'000

100 %

CHF

1'000

100 %

VPB Finanz Holding AG, Zürich 1
(Holdinggesellschaft)

CHF

20'000

100 %

CHF

20'000

100 %

VP Bank (Luxembourg) SA, Luxemburg 
(Bank)

CHF

20'000

100 %

CHF

20'000

100 %

VP Verwaltung GmbH, München

(Verwaltung)

EUR

500

100 %

EUR

500

100 %

VP Wealth Management (Hong Kong) Ltd, Hongkong 
(Vermögensverwaltung)

HKD

5'000

100 %

HKD

5'000

100 %

VP Bank (Singapore) Ltd, Singapur 
(Bank)

SGD

74'000

100 %

SGD

67'000

100 %

VP Bank (BVI) Ltd, Tortola

(Bank)

USD

10'000

100 %

USD

10'000

100 %

1 Gegenüber der VPB Finanz Holding AG besteht ein nachrangiges Darlehen in Höhe von CHF 10.0 Mio.

Unter den Anteilen an verbundenen Unternehmen beträgt der Buchwert der verbundenen Banken CHF 113.8 Mio. inklusive nachrangiger Darlehen (Vorjahr: CHF 114.8 Mio.).

 

Anlagespiegel

in CHF 1'000

Anschaffungswert

Bisher aufgelaufene Abschrei­bungen

Buchwert

Geschäftsjahr 2015

Buchwert

Art. 24e Abs. 1 
Ziff. 3.4 FL-BankV

31.12.2014

Investi­tionen

Abgänge 

Investi­tionen

Abschreibungen

Abgänge 
Abschrei­bungen

31.12.2015

Total Beteiligungen 
(Minderheitsbeteiligungen)

153

–128

25

10

 

 

 

35

Total Anteile an verbun­denen Unternehmen

171'386

–51'236

120'150

5'040

–6'000

 

 

119'190

Total immaterielle Anlagewerte (ohne Goodwill)

126'429

–116'663

9'766

7'478

–1'907

–10'264

1'907

6'980

Liegenschaften

 

 

 

 

 

 

 

 

• Bankgebäude

199'950

–113'195

86'755

1'438

 

–5'909

 

82'284

• Andere Liegenschaften

17'214

–714

16'500

 

–17'214

 

714

0

Übrige Sachanlagen

28'350

–24'609

3'741

2'437

–293

–2'773

293

3'405

Total Sachanlagen

245'514

–138'518

106'996

3'875

–17'507

–8'682

1'007

85'689

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Brandversicherungswerte 
der Liegenschaften

 

 

172'440

 

 

 

 

172'880

Brandversicherungswerte 
der übrigen Sachanlagen

 

 

27'500

 

 

 

 

27'700

Künftige Verpflichtungen aus Operating Leasing

Per Jahresende bestehen verschiedene Operating-Leasing-Verträge für Liegenschaften und übrige Sachanlagen, die mehrheitlich für die Ausübung der Geschäftstätigkeit der VP Bank genutzt werden. Die wesentlichen Leasingverträge beinhalten Verlängerungsoptionen sowie Ausstiegsklauseln.

 

in CHF 1'000

Art. 1092 Ziff. 3 PGR

31.12.2015

31.12.2014

Total Mindestverpflichtungen aus Operating Leasing

8'855

9'077

Im Geschäftsaufwand sind per 31. Dezember 2015 CHF 1.969 Mio. aus Operating Leasing enthalten (Vorjahr: CHF 2.677 Mio.).

 

Zur Sicherung eigener Verbindlichkeiten und Verbindlichkeiten Dritter verpfändete oder abgetretene 
Aktiven sowie Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.6 FL-BankV

 31.12.2015

31.12.2014

Verpfändete oder abgetretene Vermögensgegenstände sowie Vermögensgegenstände unter
Eigentumsvorbehalt ohne Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren

 

 

Buchwert der verpfändeten und abgetretenen (sicherungsübereigneten) Vermögensgegenstände

499'287

470'432

Effektive Verpflichtungen

0

0

 

 

 

Darlehensgeschäfte und Pensionsgeschäfte mit Wertpapieren

 

 

Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften

210'262

0

Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften

0

0

Im Rahmen von Securities Lending ausgeliehene oder von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferte sowie von Repurchase-Geschäften transferierte Wertpapiere im eigenen Besitz

399'728

362'431

davon Wertpapiere, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

333'459

299'546

Im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder von Securities Borrowing geborgte sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltene Wertpapiere, bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

643'207

354'749

davon weiterverpfändete oder weiterverkaufte Wertpapiere

66'269

57'988

 

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.7 FL-BankV

31.12.2015

31.12.2014

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden

27'255

38'292

Verbriefte Verbindlichkeiten

150

1'510

Sonstige Verbindlichkeiten

383

3'533

Total Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

27'788

43'335

 

Ausstehende Obligationenanleihen

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.8 FL-BankV 

Zinssatz in %

Ausgabejahr

Fälligkeit

Nominal­betrag 31.12.2015

Nominalbetrag 31.12.2014 

VPB-Anleihe

0.875

2015

07.10.2024

100'000

 

VPB-Anleihe

0.500

2015

07.04.2021

100'000

 

VPB-Anleihe

2.500

2010

27.05.2016

151'000

200'000

 

Wertberichtigungen und Rückstellungen / Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

in CHF 1'000 
Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.9 FL-BankV

Stand

01.01.2015

Zweck­konforme 
Verwen­dungen

Umbu­chungen

Wiedereingänge, überfällige Zinsen, Währungs­differenzen

Neu­bildun­gen zulasten Erfolgs­rechnung

Auf­lösungen zugunsten Erfolgs­rechnung

Stand 31.12.2015

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken

 

 

 

 

 

 

 

• Einzelwertberichtigungen

20'273

589

1'337

386

16'706

5'919

32'194

• Pauschalierte Einzelwertberichtigungen

 

 

 

 

 

 

 

• Pauschalwertberichtigungen

19'474

 

 

 

2'301

1'485

20'290

• Pauschalierte Einzelwertberichtigungen 
für Länderrisiken

3'250

 

 

 

2'500

 

5'750

Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten 
und Kreditrisiken

404

 

 

 

138

267

275

Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken

 

 

 

 

 

 

 

Rückstellungen für Steuern und latente Steuern

700

759

4'135

 

907

 

4'983

Übrige Rückstellungen

10'740

11'955

13'340

2

3'544

1'787

13'884

Total Wertberichtigungen und Rückstellungen

54'841

13'303

18'812

388

26'096

9'458

77'376

Abzüglich Wertberichtigungen

39'747

 

 

 

 

 

52'484

Total Rückstellungen gemäss Bilanz

15'094

 

 

 

 

 

24'892

Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

63'150

 

 

 

 

 

63'150

 

Gesellschaftskapital

in CHF 1'000 

31.12.2015

31.12.2014

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.10 FL-BankV

Gesamt­nominalwert

Stückzahl

Dividenden-berechtigtes Kapital

Gesamt­nominalwert

Stückzahl

Dividendenberechtigtes Kapital

Inhaberaktien

60'150

6'015'000

60'150

53'144

5'314'347

53'144

Namenaktien

6'004

6'004'167

6'004

6'004

6'004'167

6'004

Total Gesellschaftskapital

66'154

12'019'167

66'154

59'148

11'318'514

59'148

 

Bedeutende Kapitaleigner und stimmrechtsgebundene Gruppen von Kapitaleignern

in CHF 1'000

31.12.2015

31.12.2014

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.10.1 FL-BankV

Nominal

Anteil in % 

am Nominal

Stimmen-

­anteil in %

Nominal

Anteil in % 

am Nominal

Stimmen-

­anteil in %

Mit Stimmrecht

 

 

 

 

 

 

Stiftung Fürstl. Kommerzienrat Guido Feger, Vaduz

15'194

23.0

46.6

14'717

24.9

48.4

U.M.M. Hilti-Stiftung, Schaan

6'122

9.3

10.0

6'065

10.3

10.6

Marxer Stiftung für Bank- und Unternehmenswerte, Vaduz

7'560

11.4

6.3

0

0.0

0.0

Ethenea Independent Investors S.A., Luxemburg

6'445

9.7

5.4

8'554

14.5

7.6

 

Nachweis des Eigenkapitals

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.11 FL-BankV

2015

Eigenkapital am Anfang des Geschäftsjahres

 

Einbezahltes gezeichnetes Kapital

59'148

Gesetzliche Reserven

239'800

Reserve für eigene Aktien oder Anteile

9'491

Sonstige Reserven

334'955

Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

63'150

Bilanzgewinn/Bilanzverlust

55'957

Total Eigenkapital am Anfang des Geschäftsjahres

762'501

 

 

 

 

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.11 FL-BankV

2015

Kapitalerhöhung/Kapitalherabsetzung (–)

7'007

Agio

48'604

Andere Zuweisungen/Entnahmen aus den Reserven (–)

–1'330

Dividende und andere Ausschüttungen aus dem Jahresgewinn des Vorjahres1

–19'846

Jahresgewinn/Jahresverlust (–) des Geschäftsjahres

41'218

Total Eigenkapital am Ende des Geschäftsjahres

838'154

 

 

davon

 

Einbezahltes gezeichnetes Kapital

66'154

Kapitalreserven

47'239

Gesetzliche Reserven

239'800

Reserve für eigene Aktien oder Anteile

49'804

Sonstige Reserven

294'677

Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

63'150

Bilanzgewinn/Bilanzverlust

77'330

1 Effektive Ausschüttungen sind nur an Dritte erfolgt.

 

Fälligkeitsstruktur der Aktiven sowie der Verbindlichkeiten und Rückstellungen

in CHF 1'000 
Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.12 FL-BankV

Auf Sicht

Kündbar

Fällig innert

 3 Monaten

Fällig nach

 3 Monaten

 bis zu 

12 Monaten

Fällig nach

12 Monaten

 bis zu 

5 Jahren

Fällig nach

 5 Jahren

Immo­bilisiert

Total

Aktiven

 

 

 

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

2'839'016

 

 

 

 

 

 

2'839'016

Forderungen gegenüber Banken

423'302

94

1'104'320

274'403

4'004

425

 

1'806'548

Forderungen gegenüber Kunden

7'823

371'301

1'632'596

363'295

1'388'343

459'611

 

4'222'969

davon Hypothekarforderungen

981

102'831

992'996

234'978

1'315'569

459'381

 

3'106'736

Handelsbestände in Wertpapieren und Edelmetallen

1'910

 

 

 

 

 

 

1'910

Wertpapier- und Edelmetallbestände 
des Umlaufvermögens 
(ohne Handelsbestände)

1'900'450

 

 

 

 

 

 

1'900'450

Übrige Aktiven

229'363

 

526

 

 

 

82'284

312'173

Total Aktiven, 31.12.2015

5'401'864

371'395

2'737'442

637'698

1'392'347

460'036

82'284

11'083'066

Total Aktiven, 31.12.2014

3'961'163

214'565

2'102'537

1'313'174

1'242'284

378'651

103'255

9'315'629

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Verbindlichkeiten und Rückstellungen

 

 

 

 

 

 

 

 

Verbindlichkeiten gegenüber Banken

1'097'722

108'191

269'262

13'615

5'000

 

 

1'493'790

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden

6'818'551

1'034'942

54'994

53'714

102'097

 

 

8'064'298

• Spareinlagen

 

754'557

 

 

 

 

 

754'557

• Sonstige Verbindlichkeiten

6'818'551

280'385

54'994

53'714

102'097

 

 

7'309'741

Verbriefte Verbindlichkeiten

 

 

8'804

214'762

141'655

205'765

 

570'986

• Begebene Schuldverschreibungen

 

 

8'804

214'762

141'655

205'765

 

570'986

davon Kassenobligationen

 

 

8'804

63'762

141'655

5'765

 

219'986

Rückstellungen (ohne Rückstellungen 
für allgemeine Bankrisiken)

24'892

 

 

 

 

 

 

24'892

Übrige Verbindlichkeiten

90'346

 

600

 

 

 

 

90'946

Total Verbindlichkeiten, 31.12.2015

8'031'511

1'143'133

333'660

282'091

248'752

205'765

 

10'244'912

Total Verbindlichkeiten, 31.12.2014

6'454'709

1'297'617

279'547

177'662

324'929

18'664

 

8'553'128

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere, die im folgenden Geschäftsjahr fällig werden

 

265'884

Begebene Schuldverschreibungen, die im folgenden Geschäftsjahr fällig werden

 

223'566

 

Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen, verbundenen Unternehmen, qualifiziert 
Beteiligten sowie Organkredite und wesentliche Transaktionen mit nahestehenden Personen

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.13 FL-BankV

31.12.2015

31.12.2014

Forderungen und Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungen, 
verbundenen Unternehmen und qualifiziert Beteiligten

 

 

Forderungen gegenüber Beteiligungen

0

0

Verpflichtungen gegenüber Beteiligungen

220

487

Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen

293'628

196'181

Verpflichtungen gegenüber verbundenen Unternehmen

1'415'508

1'033'224

Forderungen gegenüber qualifiziert Beteiligten

247

0

Verpflichtungen gegenüber qualifiziert Beteiligten

57'281

23'170

 

 

 

Organkredite

 

 

Mitglieder der Geschäftsleitung und nahestehende Personen 1

1'235

1'435

Mitglieder des Verwaltungsrates und nahestehende Personen 1,2

7'145

4'180

1 Natürliche und juristische Personen, die mit dem Organmitglied in persönlicher, wirtschaftlicher, rechtlicher oder tatsächlicher Hinsicht in einer engen Beziehung stehen.

2 Ohne Forderungen gegenüber nahestehenden qualifiziert Beteiligten.

Im Rahmen von banküblichen Vermittlungsdiensten und eingekauften Beratungsdienstleistungen vergütet die VP Bank auch nahestehenden Personen Entschädigungen. Diese entsprechen marktüblichen Konditionen. Der Gesamtbetrag dieser Vergütungen und Honorare betrug 2015 CHF 0.906 Mio. (Vorjahr: CHF 0.481 Mio.).

 

Entschädigungen an Organmitglieder

in CHF 1'000 

 Vergütungen 1,2,3

Total Vergütungen

Art. 663bbis Obligationenrecht (Schweiz)

 Fix

 

davon Inhaberaktien

(Marktwert)

Pensionskasse, Kaderversicherung

 

 

2015

 

2014

 

2015

2014

2015

2014

2015

2014

Verwaltungsrat

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Fredy Vogt, Präsident A,D,F

560

 

560

 

140

140

85

85

645

645

Dr. Guido Meier, Vizepräsident B

115

 

115

 

29

29

 

 

115

115

Prof. Dr. Teodoro D. Cocca, VR B

105

 

105

 

26

26

 

 

105

105

Walo Frischknecht, VR G

 

 

68

 4

 

17

 

 

0

68

Dr. Beat Graf, VR H

105

4

56

 

21

14

 

 

105

56

Markus Thomas Hilti, VR B

105

 

105

 

26

26

 

 

105

105

Dr. Florian Marxer,VR I

53

 

 

 

13

 

 

 

53

0

Michael Riesen, VR C,F,H

169

 

94

 

34

23

 

 

169

94

Dr. Daniel H. Sigg, VR D,E

118

 

120

 

30

30

 

 

118

120

Total Verwaltungsrat

1'330

 

1'222

 

319

306

85

85

1'415

1'307

 
  1. Vorsitzender des Nomination & Compensation Committee
  2. Mitglied des Nomination & Compensation Committee
  3. Vorsitzender des Audit Committee
  4. Mitglied des Audit Committee
  5. Mitglied des Verwaltungsrates bis 25. April 2014
  6. Mitglied des Risk Committee
  7. Mitglied des Verwaltungsrates bis 25. April 2014
  8. Mitglied des Verwaltungsrates ab 25. April 2014
  9. Mitglied des Verwaltungsrates ab 24. April 2015
 

1 Die gesetzlichen Sozialabgaben und allfällige Mehrwertsteuern auf den Vergütungen werden von der VP Bank getragen. 

2 Spesenentschädigungen sind in diesen Beträgen nicht enthalten.

3 Inklusive von der VP Bank übernommene Quellensteuerbeiträge.

3 Inklusive Entschädigung als Vertreter des Verwaltungsrates in der Pensionskasse.

 

 

in CHF 1'000

 

 Vergütungen1

 

Total

Art. 663bbis Obligationenrecht (Schweiz)

Fixer 

Grundlohn 2

Short-Term

Incentive 

(STI)

Performance Share Plan 

(PSP)

Restricted 
Share Plan 

(RSP)

Pensionskasse, 
Kader­-
versicherung

Vergü­tungen

 

2015

2014

2015

2014

2015

2014

2015

2014

2015

2014

2015

2014

Geschäftsleitung

1'840

1'830

378

475

755

1'078

378

483

338

310

3'690

4'176

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Höchste Vergütung

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Alfred W. Moeckli 

700

700

175

150

350

450

175

202

138

118

1'538

1'620

1 Spesen- bzw. Pauschalentschädigungen sind in diesen Beträgen nicht enthalten.

2 Dienstaltersgeschenke sind enthalten. 

Das Entlöhnungsmodell, welches im Teil Vergütungsbericht beschrieben ist, sieht nebst dem fixen Grundlohn und einer Barentschädigung (STI) Anwartschaften an Performance- und Restricted Shares vor. Die Anzahl der Inhaber­aktien (Anwartschaft aus dem Performance Share Plan) sowie die entsprechende geldwerte Leistung stehen erst am jeweiligen Planende (bzw. bei Übertragung der Inhaberaktien) definitiv fest. Im Rahmen des Plans 2015–2017 wurden an die Geschäftsleitung aus dem PSP 9'479 Performance Units (Vor­jahr: 12'181) und aus dem RSP 4'740 Restricted Units 
(Vorjahr: 5'457) zugeteilt. Die Berechnung der nach Ablauf der Planperiode übertragenen Anzahl Aktien hängt von der Zielerreichung (Return on Equity und Cost/Income Ratio) ab. Die geldwerte Leistung aus dem jeweiligen PSP- und RSP-Programm wird naturgemäss durch den Aktienkurs zum Zeitpunkt der Eigentumsübertragung bestimmt. Im Geschäftsjahr 2015 wurden aus dem Managementplan 2012–2014 und dem RSP 2014–2017 8'409 Performance Shares (Vorjahr: 1'092) mit einem Marktwert am Zuteilungstag von CHF 678'606.30 (Vorjahr: CHF 100'955.40) übertragen.

 

Beteiligungen an der VP Bank

 

 Darlehen 

 und Kredite

 Nahestehende Personen 1

 

Anzahl Aktien 

(inklusive nahestehende, 

ohne qualifiziert Beteiligte)

 

 

Darlehen und Kredite

Vergütungen 
für erbrachte 
Leistungen

 

Namen

 

 Inhaber

 

 

 

 

2015

 

2014

 

2015

 

2014

 

2015

2014

2015

2014

2015

2014

Verwaltungsrat

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Fredy Vogt

 

 

 

 

19'384

 

17'675

 

775

630

 

 

 

 

Dr. Guido Meier

39'750

2

79'600

 2

22'554

2

48'688

 2

3'100

3'450

3'270

2'835

 

400

Prof. Dr. Teodoro D. Cocca

 

 

 

 

1'414

 

1'093

 

 

 

 

 

57

5

Walo Frischknecht A

 

 

 

 

n.a.

 

n.a.

 

 

 

 

 

 

46

Dr. Beat Graf B

 

 

 

 

443

 2

183

 2

 

 

 

 

500

 

Markus Thomas Hilti

 

 

 

 

5'700

 2

5'379

 2

 

 

 

 

 

 

Dr. Florian Marxer C

 

 

 

 

163

 

 

 

 

 

 

 

345

 

Michael Riesen B

 

 

 

 

715

 

303

 

 

 

 

 

 

15

Dr. Daniel H. Sigg

 

 

 

 

4'230

 

3'868

 

 

100

 

 

4

15

Total Verwaltungsrat

39'750

 

79'600

 

54'603

 

77'189

 

3'875

4'180

3'270

2'835

906

481

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Geschäftsleitung

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Alfred W. Moeckli, CEO

 

 

 

 

9'011

 

6'250

 

 

 

 

 

 

 

Siegbert Näscher, CFO

 

 

 

 

8'402

 

1'342

 

800

1'000

 

 

 

 

Christoph Mauchle

 

 

 

 

10'588

 

10'000

 

435

435

 

 

 

 

Total Geschäftsleitung

keine

 

keine

 

28'001

 

17'592

 

1'235

1'435

keine

keine

keine

keine

A Mitglied des Verwaltungsrates bis 25. April 2014

B Mitglied des Verwaltungsrates ab 25. April 2014

C Mitglied des Verwaltungsrates ab 24. April 2015

 

1 Natürliche und juristische Personen, die mit dem Organmitglied in persönlicher, wirtschaftlicher, rechtlicher oder tatsächlicher Hinsicht in einer engen Beziehung stehen.

2 Ohne Anzahl Aktien der bedeutenden Aktionäre (qualifiziert Beteiligte)

Bilanz nach In- und Ausland

in CHF 1'000

 31.12.2015

 31.12.2014 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.14 FL-BankV

Inland 

Ausland

Inland

Ausland

Aktiven

 

 

 

 

Flüssige Mittel

2'839'016

 

1'813'109

 

Forderungen gegenüber Banken

1'079'209

727'339

1'222'339

1'110'179

Forderungen gegenüber Kunden

3'540'169

682'800

3'175'199

316'425

davon Hypothekarforderungen

3'039'308

67'428

2'707'515

4'123

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere

37'740

1'742'631

 

1'268'652

Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere

26'602

45'428

38'253

30'887

Beteiligungen

35

 

25

 

Anteile an verbundenen Unternehmen

4'600

114'590

10'600

109'550

Immaterielle Anlagewerte

6'980

 

9'766

 

Sachanlagen

85'689

 

106'996

 

Eigene Aktien oder Anteile

49'804

 

9'491

 

Sonstige Vermögensgegenstände

64'959

11'746

69'240

9'061

Rechnungsabgrenzungsposten

12'961

10'768

4'908

10'949

Total Aktiven

7'747'764

3'335'302

6'459'926

2'855'703

 

 

 

 

 

Passiven

 

 

 

 

Verbindlichkeiten gegenüber Banken

765'563

728'227

917'709

351'891

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden

4'772'366

3'291'932

4'488'795

2'303'132

• Spareinlagen

619'352

135'205

707'574

147'961

• Sonstige Verbindlichkeiten

4'153'014

3'156'727

3'781'221

2'155'171

Verbriefte Verbindlichkeiten

570'986

 

395'309

 

Sonstige Verbindlichkeiten

60'369

10'171

58'833

8'889

Rechnungsabgrenzungsposten

20'149

257

13'389

87

Rückstellungen

24'892

 

15'094

 

Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

63'150

 

63'150

 

Gezeichnetes Kapital

66'154

 

59'148

 

Kapitalreserven

47'239

 

 

 

Gewinnreserven

584'281

 

584'246

 

• Gesetzliche Reserven

239'800

 

239'800

 

• Reserve für eigene Aktien oder Anteile

49'804

 

9'491

 

• Sonstige Reserven

294'677

 

334'955

 

Gewinnvortrag

36'112

 

35'191

 

Jahresgewinn

41'218

 

20'766

 

Total Passiven

7'052'479

4'030'587

6'651'630

2'663'999

Gemäss Bankenverordnung (Art. 24e Abs. 1) zählt die Schweiz zum Inland.

 

Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen

in CHF 1'000

 31.12.2015

 31.12.2014 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.15 FL-BankV

Absolut 

Anteil in %

Absolut

Anteil in %

Aktiven

 

 

 

 

Liechtenstein/Schweiz

7'747'764

69.9

6'459'926

69.3

Europa (ohne Liechtenstein/Schweiz)

1'904'200

17.1

2'159'687

23.2

Nordamerika

604'086

5.5

262'269

2.8

Asien

450'546

4.1

183'333

2.0

Karibik

273'010

2.5

158'373

1.7

Übrige

103'460

0.9

92'041

1.0

Total Aktiven

11'083'066

100.0

9'315'629

100.0

 

Bilanz nach Währungen

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 3.16 FL-BankV

CHF

USD

EUR

Übrige

Total

Aktiven

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

2'832'537

529

5'481

469

2'839'016

Forderungen gegenüber Banken

95'812

838'423

362'202

510'111

1'806'548

Forderungen gegenüber Kunden

3'350'247

476'574

335'510

60'638

4'222'969

davon Hypothekarforderungen

3'030'094

24'976

45'471

6'195

3'106'736

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere

421'879

786'685

571'807

 

1'780'371

Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere

17'738

20'766

33'526

 

72'030

Beteiligungen

35

 

 

 

35

Anteile an verbundenen Unternehmen

119'190

 

 

 

119'190

Immaterielle Anlagewerte

6'980

 

 

 

6'980

Sachanlagen

85'689

 

 

 

85'689

Eigene Aktien oder Anteile

49'804

 

 

 

49'804

Sonstige Vermögensgegenstände

71'840

2'584

1'692

589

76'705

Rechnungsabgrenzungsposten

14'271

4'629

4'333

496

23'729

Total bilanzwirksame Aktiven

7'066'022

2'130'190

1'314'551

572'303

11'083'066

Lieferansprüche aus Devisenkassa-, 
Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

201'899

2'108'017

1'598'667

572'080

4'480'663

Total Aktiven, 31.12.2015

7'267'921

4'238'207

2'913'218

1'144'383

15'563'729

Total Aktiven, 31.12.2014

6'150'563

2'652'018

2'391'910

748'746

11'943'237

 

 

 

 

 

 

Passiven

 

 

 

 

 

Verbindlichkeiten gegenüber Banken

204'775

724'465

329'358

235'192

1'493'790

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden

2'829'287

2'823'326

1'924'702

486'983

8'064'298

• Spareinlagen

754'168

 

389

 

754'557

• Sonstige Verbindlichkeiten

2'075'119

2'823'326

1'924'313

486'983

7'309'741

Verbriefte Verbindlichkeiten

546'464

4'280

20'242

 

570'986

Sonstige Verbindlichkeiten

65'874

2'196

1'712

758

70'540

Rechnungsabgrenzungsposten

20'262

91

12

41

20'406

Rückstellungen

24'759

 

 

133

24'892

Rückstellungen für allgemeine Bankrisiken

63'150

 

 

 

63'150

Gezeichnetes Kapital

66'154

 

 

 

66'154

Kapitalreserven

47'239

 

 

 

47'239

Gewinnreserven

584'281

 

 

 

584'281

• Gesetzliche Reserven

239'800

 

 

 

239'800

• Reserve für eigene Aktien oder Anteile

49'804

 

 

 

49'804

• Sonstige Reserven

294'677

 

 

 

294'677

Gewinnvortrag

36'112

 

 

 

36'112

Jahresgewinn

41'218

 

 

 

41'218

Total bilanzwirksame Passiven

4'529'575

3'554'358

2'276'026

723'107

11'083'066

Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, 
Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

2'720'054

694'477

638'169

418'567

4'471'267

Total Passiven, 31.12.2015

7'249'629

4'248'835

2'914'195

1'141'674

15'554'333

Total Passiven, 31.12.2014

6'187'344

2'624'481

2'346'431

748'173

11'906'429

 

 

 

 

 

 

Nettoposition pro Währung

18'292

–10'628

–977

2'709

 

 

Eventualverbindlichkeiten

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 4.1 FL-BankV

31.12.2015

31.12.2014

Veränderung 

absolut

Veränderung in %

Eventualverbindlichkeiten

 

 

 

 

Kreditsicherungsgarantien und Ähnliches

16'010

26'213

–10'203

–38.9

Gewährleistungsgarantien und Ähnliches

26'645

26'637

8

0.0

Übrige Eventualverbindlichkeiten

0

0

0

0.0

Total Eventualverbindlichkeiten

42'655

52'850

–10'195

–19.3

 

Offene derivative Finanzinstrumente

in CHF 1'000

Handelsinstrumente

Hedging-Instrumente

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 4.3 FL-BankV

Positive 
Wiederbeschaffungswerte

Negative Wiederbeschaffungswerte

Kontrakt­volumen

Positive 
Wiederbeschaffungswerte

Negative Wiederbeschaffungswerte

Kontrakt­volumen

Zinsinstrumente

 

 

 

 

 

 

Swaps

 

 

 

 

26'903

276'774

Futures

 

 

 

 

 

60'245

Optionen (OTC)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Devisen/Edelmetalle

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

7'795

10'894

1'086'472

 

 

 

Kombinierte Zins-/Währungsswaps

23'448

10'534

3'184'477

 

 

 

Optionen (OTC)

1'824

1'794

209'714

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beteiligungstitel/Indizes

 

 

 

 

 

 

Futures

 

 

 

 

 

2'918

Optionen (exchange traded)

 

160

7'903

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge, 31.12.2015

33'067

23'382

4'488'566

0

26'903

339'937

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge, 31.12.2014

48'845

12'547

2'644'704

0

31'433

462'996

Die unter eine Netting-Vereinbarung fallenden Finanzinstrumente erfüllen die Anforderungen an eine bilanzielle Verrechnung nicht, weshalb die Buchwerte der entsprechenden Finanzinstrumente in der Bilanz nicht verrechnet sind (Konzernbericht).

 

Treuhandgeschäfte

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 4.4 FL-BankV

31.12.2015

31.12.2014

Veränderung

absolut

Veränderung in %

Treuhandgeschäfte

 

 

 

 

Treuhandanlagen

432'851

402'031

30'820

7.7

• Treuhandanlagen bei Drittbanken

431'376

396'995

34'381

8.7

• Treuhandanlagen bei verbundenen Banken und Finanzgesellschaften

1'475

5'036

–3'561

–70.7

Treuhandkredite

0

0

0

0.0

Andere treuhänderische Finanzgeschäfte

10'874

0

10'874

n.a.

Total Treuhandgeschäfte

443'725

402'031

41'694

10.4

 

Informationen zur Erfolgsrechnung

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 5.2 FL-BankV

2015

2014

Veränderung

absolut

Veränderung in %

Erfolg aus dem Handelsgeschäft

 

 

 

 

Wertschriftenerfolg

–1'180

–19

–1'161

n.a.

Erfolg Devisenderivate

–4'872

–4'303

–569

13.2

Erfolg Devisengeschäft

39'895

21'567

18'327

85.0

Erfolg Notengeschäft

375

1'284

–909

–70.7

Erfolg Edelmetalle

223

258

–35

–13.4

Total Erfolg aus dem Handelsgeschäft

34'441

18'787

15'654

83.3

 

 

 

 

 

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 5.3 FL-BankV

2015

2014

Veränderung

absolut

Veränderung in %

Personalaufwand

 

 

 

 

Löhne und Gehälter

65'142

57'408

7'734

13.5

Sozialabgaben und -aufwendungen für Altersversorgung und Unterstützung

13'097

14'682

–1'585

–10.8

davon für Altersversorgung

11'688

13'387

–1'699

–12.7

Übriger Personalaufwand

1'696

2'392

–696

–29.1

Total Personalaufwand

79'935

74'482

5'453

7.3

Die Bezüge des Verwaltungsrates und der Geschäftsleitung sind unter Entschädigungen an Organmitglieder offengelegt.

 

 

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 5.4 FL-BankV

2015

2014

Veränderung

absolut

Veränderung in %

Sachaufwand

 

 

 

 

Raumaufwand

2'839

2'233

606

27.1

Aufwand für EDV, Maschinen, Mobiliar, Fahrzeuge und übrige Einrichtungen

14'439

9'112

5'327

58.5

Übriger Geschäftsaufwand

20'588

15'916

4'672

29.4

Total Sachaufwand

37'866

27'261

10'605

38.9

 

in %

Art. 24e Abs. 1 Ziff. 6 FL-BankV

2015

2014

Veränderung 

absolut

Veränderung in %

Kapitalrendite 1

0.40

0.23

0.17

73.9

1 Jahresergebnis / durchschnittliche Bilanzsumme

 

 

 

 

 

in CHF 1'000 

Art. 24e Abs. 2 Ziff. 6e FL-BankV

2015

2014

Veränderung 

absolut

Veränderung in %

Übriger ordentlicher Ertrag

 

 

 

 

Liegenschaftenerfolg

372

335

37

11.1

Anderer ordentlicher Ertrag 1

20'025

2'767

17'258

n.a.

Total übriger ordentlicher Ertrag

20'397

3'102

17'295

n.a

1 2015: Davon CHF 3.249 Mio. aus Service level agreements innerhalb der Gruppe, CHF 16.160 Mio. aus Fusionsgewinn.
2014: Davon CHF 2.380 Mio. aus Service level agreements innerhalb der Gruppe.

 

Sonstige Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten

in CHF 1'000

Art. 24e Abs. 2 Ziff. 6a+b FL-BankV

31.12.2015

31.12.2014

Veränderung

absolut

Veränderung in %

Sonstige Vermögensgegenstände

 

 

 

 

Edelmetalle

155

188

–33

–17.9

Offene derivative Finanzinstrumente (positive Wiederbeschaffungswerte)

33'067

48'845

–15'778

–32.3

• Handelsbestand

33'067

48'845

–15'778

–32.3

• Liquiditätsbestand

0

0

0

0.0

Ausgleichskonten

26'048

28'150

–2'102

–7.5

Abrechnungskonten

1'623

316

1'307

414.2

Übrige sonstige Vermögensgegenstände

15'812

802

15'010

n.a.

Total sonstige Vermögensgegenstände

76'705

78'301

–1'596

–2.0

 

 

 

 

 

Sonstige Verbindlichkeiten

 

 

 

 

Ablieferungskonten Steuern und Gebühren

5'716

4'467

1'249

27.9

Offene derivative Finanzinstrumente (negative Wiederbeschaffungswerte)

50'285

43'979

6'306

14.3

• Handelsbestand

23'382

12'547

10'835

86.4

• Liquiditätsbestand

26'903

31'432

–4'529

–14.4

Ausgleichskonten

0

0

0

0.0

Abrechnungskonten

21'825

18'143

3'682

20.3

Übrige sonstige Verbindlichkeiten

–7'286

1'133

–8'419

n.a.

Total sonstige Verbindlichkeiten

70'540

67'722

2'818

4.2

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